Doanh nghiệp bất động sản phải thực hiện công tác phòng chống rửa tiền

Các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ quản lý bất động sản (BĐS), môi giới BĐS, sàn giao dịch BĐS đều phải thực hiện phòng chống rửa tiền theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền 2012.

Bộ Xây dựng vừa có văn bản đề nghị Sở Xây dựng các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương hướng dẫn, đôn đốc các đơn vị, doanh nghiệp trong lĩnh vực BĐS thực hiện báo cáo theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực BĐS.

Theo đó, các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ quản lý BĐS, môi giới BĐS, sàn giao dịch BĐS đang hoạt động tại các địa phương phải thực hiện công tác phòng, chống rửa tiền theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền 2012 và Nghị định số 116/2013/NĐ-CP ngày 04/10/2013, Thông tư số 35/2013/TT-NHNN ngày 11/11/2014.

Cụ thể, các doanh nghiệp phải ban hành và thực hiện quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố theo quy định của pháp luật; Rà soát, cập nhật quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố; Gửi quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố về Cục Quản lý Nhà và Thị trường BĐS (Bộ Xây dựng) và Cục Phòng, chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) trước ngày 01/8/2019.

Doanh nghiệp cũng phải thực hiện các quy định về nhận biết khách hàng, cập nhật thông tin khách hàng, rà soát các giao dịch, khách hàng, áp dụng biện pháp tăng cường đối với khách hàng có rủi ro cao, phân công cán bộ thực hiện phòng, chống rửa tiền… Lập và gửi báo cáo các giao dịch đáng ngờ, báo cáo các giao dịch tiền mặt có giá trị lớn từ 300 triệu đồng trở lên về Cục Quản lý Nhà và Thị trường BĐS và Cục Phòng, chống rửa tiền theo đúng quy định pháp luật. Đánh giá rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố về các giao dịch BĐS. Kết quả gửi về Cục Quản lý Nhà và Thị trường BĐS, Cục Phòng, chống rửa tiền trước ngày 1/9/2019.

Sở Xây dựng tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra thực hiện các quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực kinh doanh BĐS đối với các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ quản lý BĐS, môi giới BĐS, sàn giao dịch BĐS đang hoạt động tại địa phương và có báo cáo tổng hợp gửi về Cục Quản lý Nhà và Thị trường BĐS, Cục Phòng, chống rửa tiền.

Bộ Xây dựng đã ban hành mẫu Đề cương chi tiết quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố và mẫu Báo cáo của Sở Xây dựng về công tác phòng, chống rửa tiền tại địa phương.