ĐHCĐ Berkshire Hathaway, nơi nhà đầu tư nhận được nhiều bài học quý giá từ 2 nhà đầu tư huyền thoại

Những bài học có thể áp dụng cho các nhà đầu tư được đưa ra tại Đại hội đồng cổ đông (ĐHCĐ) của Berkshire Hathaway.

Ngoài những thủ tục cần có theo quy định, ĐHCĐ thường niên năm 2023 của Tập đoàn Berkshire Hathaway rõ ràng là một buổi trao đổi chứa đầy sự thông minh và khôn ngoan của hai trong số những nhà đầu tư thành công nhất thế giới là Warren Buffett và Charlie Munger. Dù đang ở độ tuổi ngoài 90, cả hai nhà lãnh đạo vẫn cho thấy sự tỉnh táo và bản lĩnh của bản thân trong bối cảnh thị trường tài chính xảy ra nhiều biến động, đặc biệt là sau sự khủng hoảng của hàng loạt các ngân hàng toàn cầu.

Dưới đây là một số bài học có thể áp dụng cho các nhà đầu tư được rút ra từ ĐHCĐ của Berkshire Hathaway.

Charlie Munger, Phó chủ tịch Berkshire Hathaway cho biết, các nhà đầu tư giá trị nên làm quen với chuyện đạt hiệu suất thấp hơn khi cuộc chơi ngày càng cạnh tranh khốc liệt hơn. Ông Munger còn cho rằng, cuộc chơi của những người cố gắng thông minh hơn người khác còn cạnh tranh mạnh mẽ hơn.

Trong khi đó, tỷ phú Warren Buffett nhận định rằng, vẫn còn cơ hội khi nhiều người còn quá tập trung vào đầu tư ngắn hạn và thường làm những điều ngu ngốc trong cơn hoảng loạn tài chính.

Warren Buffett nhận định: "Cơ hội của bạn xuất hiện khi những kẻ khác làm điều ngu ngốc. Trong 58 năm điều hành Berkshire, tôi có thể nói rằng ngày càng nhiều người làm những thứ ngớ ngẩn".

Tại đại hội, ông Munger cho rằng, thật điên rồ khi dạy ai đó phải mạnh tay đa dạng hóa danh mục đầu tư khi đầu tư ngành cổ phiếu.

"Một trong những điều điên rồ được dạy trong các trường đại học hiện đại là phải đa dạng hóa mạnh tay đối với danh mục đầu tư cổ phiếu. Đây là một ý tưởng điên rồ. Thật không dễ để có nhiều cơ hội tốt. Nếu chỉ có 3 cơ hội tốt, tôi thà tập trung vào các ý tưởng tốt nhất của mình thay vì những ý tưởng tệ nhất. Nhà đầu tư nên hiểu rõ về bản thân và điểm mạnh của mình", Charlie Munger nêu quan điểm.

Ông cho biết thêm: "Chúng tôi không quá thông minh, nhưng chúng tôi biết được rõ giới hạn khả năng của mình. Nếu bạn biết khá rõ khả năng của mình, bạn nên bỏ ngoài tai những quan điểm của các chuyên gia về cái mà tôi gọi là sự đa dạng hóa không hiệu quả (Deworsification)".

Bên cạnh những vấn đề xoay quanh về đầu tư, kinh doanh, tỷ phú Buffett cũng đưa ra lời khuyên về cách sống, chi tiêu và đầu tư theo cách không gây bất lợi cho bản thân.

Ông chia sẻ: "Bạn nên viết kế hoạch của mình và sau đó cố gắng tìm ra cách để sống như những gì bạn đã viết. Điều này sẽ giúp bạn trở nên khôn ngoan hơn. Bạn chỉ muốn đảm bảo rằng mình không mắc phải bất kỳ sai lầm nào khiến bạn bị loại khỏi trò chơi hoặc suýt khiến bạn bị loại khỏi cuộc chơi. Bạn không nên thức cả đêm để lo lắng về các khoản đầu tư của mình. Hãy chi tiêu ít hơn một chút so với số tiền bạn kiếm được. Nếu bạn chi tiêu nhiều hơn một chút so với số tiền bạn kiếm được, bạn sẽ mắc nợ và rất có khả năng sẽ không bao giờ thoát khỏi nợ nần. Tuy nhiên, những điều này loại trừ trường hợp của các khoản vay thế chấp mua nhà".

Vị tỷ phú Buffet cũng cho rằng, các nhà đầu tư không cần phải là chuyên gia về khía cạnh kỹ thuật của doanh nghiệp nếu họ có thể hiểu các nguyên tắc cơ bản và luôn học hỏi. Chúng tôi quan tâm đến việc sở hữu doanh nghiệp tuyệt vời mãi mãi. Chúng tôi học được rất nhiều điều khi đồng hành cùng các công ty này. Chúng tôi luôn học cách hành xử của người tiêu dùng. Tôi sẽ không thể tìm hiểu tất cả khía cạnh kỹ thuật của các doanh nghiệp. Thật tuyệt nếu tôi biết điều đó, nhưng nó thật sự không cần thiết.

"Chẳng hạn như việc chúng tôi đầu tư vào Apple. Tôi không hiểu gì về điện thoại, nhưng tôi hiểu hành vi của người tiêu dùng. Chúng tôi luôn học hỏi từ tất cả các doanh nghiệp của mình. Tuy nhiên, chúng tôi không trở nên thông minh hơn theo thời gian, mà trở nên khôn ngoan hơn một chút theo thời gian", Buffet cho biết.