Đầu tư tiền số: Lợi nhuận cao, rủi ro lớn dễ dính lừa đảo

Những kẻ lừa đảo không ngần ngại “chi mạnh” để tạo dựng uy tín giả.

Năm 2024, tiền số, đặc biệt là Bitcoin, đã đạt được những đỉnh cao mới, thu hút sự chú ý của cả những nhà đầu tư không chuyên. Mặc dù mức sinh lời hấp dẫn, nhưng sự bùng nổ này cũng tạo cơ hội cho các đối tượng lừa đảo lợi dụng tâm lý muốn làm giàu nhanh chóng, thực hiện những chiêu trò tinh vi nhằm lừa gạt người tham gia.

Thời gian gần đây, các câu chuyện “đổi đời” nhanh chóng nhờ đầu tư vào tiền số như Bitcoin đã tràn ngập trên mạng xã hội, kích thích giấc mơ “làm giàu dễ dàng” của nhiều người. Tuy nhiên, chính tâm lý này đã tạo ra cơ hội cho các đối tượng lừa đảo lợi dụng, khiến không ít nhà đầu tư phải trả giá đắt với câu chuyện “chơi tiền ảo, mất tiền thật.”

Anh H.V.M (Đồng Nai), một trong những nạn nhân của vụ lừa đảo tiền số, hiện đang đứng trước nguy cơ mất sạch số tiền tiết kiệm ít ỏi của mình sau khi đầu tư vào đồng tiền số Bincoin. Anh M kể lại: “Một người tự xưng là chuyên gia tài chính mời tôi đầu tư vào Bincoin, hứa hẹn đây là xu hướng đầu tư mới với lợi nhuận khủng, ‘một vốn bốn lời’. Tin vào lời hứa, tôi đã quyết định bỏ ra cả trăm triệu đồng tiết kiệm để tham gia. Nhưng khi vụ lừa đảo bị phanh phui, tôi mới bàng hoàng nhận ra mình đã bị lừa, và số tiền tôi tích cóp bao năm trời đã mất sạch.”

Không chỉ riêng anh M, hàng nghìn người khác cũng trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo trong bối cảnh thị trường tiền số tăng trưởng mạnh mẽ. Sau chiến thắng của Tổng thống Donald Trump, hàng loạt hội nhóm đầu tư tiền số mọc lên nhanh chóng, mỗi nhóm thu hút hàng trăm nghìn thành viên. Các bài đăng trong những nhóm này thường có chung một mô típ: “Đồng E. sẽ tăng giá gấp 4–5 lần, đầu tư ngay để thu lời” hoặc “Trump đắc cử, đồng B. sẽ tăng mạnh.” Một số tài khoản còn chia sẻ những câu chuyện khơi gợi lòng tham, như: “Vay 100 triệu để đầu tư tiền số, sau vài tháng đã mua ô tô mới.”

Thượng tá Trần Tiến Quang, Phó trưởng Phòng Cảnh sát Kinh tế Công an TP.HCM, cho biết, một trong những hình thức lừa đảo nổi bật gần đây là việc tạo ra các đồng tiền số giả mạo, tổ chức các cộng đồng ảo để thổi phồng giá trị nhằm lôi kéo người tham gia. Những kẻ này không ngần ngại vẽ ra viễn cảnh lợi nhuận cao, thu hồi vốn nhanh chóng để dụ dỗ nạn nhân.

Ông Bùi Văn Huy, Giám đốc Khối Nghiên cứu Đầu Tư của Công ty FDIT, cho biết: “Các hình thức lừa đảo tiền số phổ biến hiện nay bao gồm mô hình Ponzi, ICO giả mạo và chiến lược Pump and Dump. Đặc biệt, trong mô hình Ponzi, các nhà đầu tư mới sẽ bị dùng tiền của mình để trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư trước đó. Những kẻ lừa đảo thường cam kết lợi nhuận cao, có khi lên đến 48% mỗi tháng, để thu hút nhà đầu tư.”

Tại Việt Nam, các vụ lừa đảo theo mô hình Ponzi đã xuất hiện từ rất sớm, với các vụ như dự án tiền số Ifan khiến hơn 32.000 người tham gia, thiệt hại lên đến 15.000 tỷ đồng. Sau khi huy động được một lượng tiền lớn, những kẻ đứng sau dự án này đã bỏ trốn, để lại các nhà đầu tư với số tiền không thể thu hồi.

Ngoài ra, mô hình "Pump & Dump" cũng được các kẻ lừa đảo sử dụng để thao túng giá trị của các đồng tiền số kém tên tuổi. Chúng mua vào số lượng lớn các đồng tiền này với giá thấp, sau đó tạo ra cơn sốt giá trị thông qua tin đồn và mạng xã hội. Khi giá trị đồng tiền đạt đỉnh, chúng nhanh chóng bán tháo, để lại những nhà đầu tư khác chịu thiệt hại nặng nề.

Các chiêu trò lừa đảo này không chỉ gây thiệt hại lớn cho nhà đầu tư, mà còn làm tổn hại đến uy tín của toàn bộ thị trường tiền số. Những vụ việc như Ponzi, ICO giả mạo, và sàn giao dịch lừa đảo không chỉ khiến nhà đầu tư mất tiền mà còn khiến nhiều người e dè, ngần ngại tham gia vào thị trường.

Theo ông Huy, một trong những dấu hiệu dễ nhận biết các dự án lừa đảo là cam kết lợi nhuận siêu cao và không có thua lỗ. Một dự án thực sự không bao giờ hứa hẹn lợi nhuận “chắc chắn” như vậy, vì quy tắc đầu tư luôn đi kèm với rủi ro. Những dự án này thường thiếu minh bạch về pháp lý và kế hoạch phát triển, đồng thời thiếu những thông tin cơ bản như địa chỉ công ty hay mô hình hoạt động.

Ngoài ra, các kẻ lừa đảo không ngần ngại “chi mạnh” để tạo dựng hình ảnh uy tín giả. Chúng hợp tác với những đối tác ảo hoặc mời những người có ảnh hưởng tham gia để tạo niềm tin giả cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, tất cả những chiêu trò này chỉ là lớp vỏ bọc che đậy mục đích thực sự của chúng: lừa đảo và chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư.

Cuối cùng, khi đối mặt với bất kỳ dự án tiền số nào, nhà đầu tư cần đặc biệt thận trọng, đánh giá kỹ tính minh bạch và tính khả thi của dự án. Những lời hứa hẹn sinh lời “không thể từ chối” luôn là dấu hiệu cảnh báo một vụ lừa đảo đang rình rập.