Đắk Lắk: 3 cựu cán bộ, nhân viên Agribank Tân An hầu tòa

Không thẩm định giá, tự ý nâng khống giá trị tài sản thế chấp trong 59 hợp đồng tín dụng để cho vay hơn 81 tỷ đồng, nhiều lãnh đạo, cán bộ Ngân hàng Agribank chi nhánh Tân An (TP Buôn Ma Thuột) phải hầu tòa.

Ngày 16/7, TAND tỉnh Đắk Lắk đã đưa các bị cáo Đỗ Thái Vũ (40 tuổi, nguyên quyền Giám đốc và Giám đốc từ tháng 9/2011 đến tháng 12/2012), Nguyễn Quốc Minh (35 tuổi) và Ngô Viết Thành (37 tuổi, đều từng là cán bộ tín dụng Agribank Tân An) ra xét xử về tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.

Theo cáo trạng, từ 2011-2012, Agribank Tân An (nay là Agribank Chi nhánh Bắc Đắk Lắk) đã ký 59 hợp đồng tín dụng cho 45 khách hàng vay hơn 81 tỷ đồng.

Đến 24/6/2016 (ngày khởi tố vụ án), toàn bộ các hợp đồng tín dụng nêu trên đều quá hạn với tổng dư nợ hơn 60,4 tỷ đồng (nợ gốc 76 tỷ đồng, trừ 15,5 tỷ đồng tài sản thế chấp).

Quá trình cho vay, Nguyễn Quốc Minh, Ngô Viết Thành, Đỗ Thái Vũ không thẩm định điều kiện vay vốn, tự ý nâng khống giá trị tài sản đảm bảo cao gấp nhiều lần số tiền vay.

Cũng theo cáo trạng, trên thực tế, các cá nhân đứng tên vay vốn không có nghề nghiệp ổn định, không kinh doanh nông sản. Giá trị thực tế của các tài sản thế chấp trong hợp đồng tín dụng thấp hơn nhiều lần so với định giá từ Agribank Tân An.

Các khách hàng đều được ông Nguyễn Ngọc Châu, chủ Doanh nghiệp tư nhân Thương mại Năm Thịnh nhờ vay giúp. Các cá nhân trên hợp đồng tín dụng cũng không nhận tiền mà chỉ ký để hoàn tất thủ tục, ông Châu mới là người trực tiếp nhận tiền giải ngân.

Năm 2013, ông Châu chết, không để lại tài sản và di chúc, doanh nghiệp Năm Thịnh cũng dừng hoạt động, đến nay không còn tài sản gì để thu hồi.

Tại phiên tòa hôm nay, đại diện Agribank Bắc Đắk Lắk đề nghị HĐXX buộc những người đứng tên trong các hồ sơ vay vốn phải có trách nhiệm trả số tiền hơn 187 tỷ đồng cho ngân hàng. Trong đó, có 70,4 tỷ đồng tiền nợ gốc và hơn 117 tỷ đồng tiền lãi trong hạn và lãi quá hạn.

Về phần mình, những khách hàng liên quan đến vụ án trả lời HĐXX rằng họ chỉ ký hồ sơ vay vốn, không nhận tiền giải ngân từ ngân hàng, không biết khoản vay là bao nhiêu nên không muốn chịu trách nhiệm trả nợ.

Theo bà Nguyễn Thị Thanh Ba (trú thị xã Buôn Hồ), bà được ông Châu đưa ra một tập hồ sơ trắng, nhờ ký tên để vay vốn chứ không biết khoản vay là bao nhiêu. Tương tự, ông Nguyễn Văn Thế (trú thị xã Buôn Hồ) cho hay, trước đây ông được ông Châu nhờ ký hồ sơ vay 1,5 tỷ đồng. Tuy nhiên, ông chỉ ký hồ sơ xong rồi về chứ không nhận tiền.

Còn ông Trần Văn Nhờ (trú thị xã Buôn Hồ) cho rằng, tài sản trong hợp đồng thế chấp tín dụng không phải của ông. Lúc trước, có người quen nhờ ông ký hồ sơ nên ông đi ký chứ không nhận tiền. Sau đó, có người về đưa cho vợ ông Nhờ 1 triệu đồng.

Liên quan đến vụ án này, ông Phan Văn Thịnh (Giám đốc Agribank Tân An giai đoạn 2007 đến tháng 8/2011) đã có hành vi ký phê duyệt 7 hợp đồng tín dụng với tổng số tiền giải ngân hơn 8,2 tỷ đồng, vi phạm quy định cho vay, gây hậu quả thiệt hại cho nhà nước hơn 2,2 tỷ đồng.

Sau đó, ông Thịnh bị khởi tố về tội "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng". Tuy nhiên, ông Thịnh đã khắc phục toàn bộ hậu quả thiệt hại cho 7 hợp đồng tín dụng mà mình đã ký. Tháng 7/2019, VKSND tỉnh Đắk Lắk đã, áp dụng chính sách triệt để đối với bị can đã khắc phục hoàn toàn hậu quả thiệt hại trong vụ án kinh tế; ra quyết định đình chỉ vụ án đối với bị can Phan Văn Thịnh.