Công an TP.HCM cảnh báo thủ đoạn lừa đảo giả mạo bill chuyển khoản

Đối với thủ đoạn giả mạo bill chuyển khoản, đại diện Công an TP.HCM cho hay đối tượng thường sử dụng kèm kịch bản mạo danh pháp nhân, cá nhân liên hệ doanh nghiệp, hộ kinh doanh để đặt mua hàng hóa.

Chiều 24-10, tại buổi họp báo định kỳ về tình hình kinh tế - xã hội TP.HCM, Thượng tá Nguyễn Thăng Long, Phó trưởng Phòng Tham mưu Công an TP.HCM, đã thông tin về chiêu trò dùng app ngân hàng giả, tạo bill chuyển tiền giả để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của công dân.

Theo Thượng tá Nguyễn Thăng Long, qua công tác nghiệp vụ, Công an TP.HCM ghi nhận phương thức, thủ đoạn của tội phạm liên quan lĩnh vực tài chính, ngân hàng thường sử dụng.

Cụ thể, các đối tượng tạo lập các trang web, ứng dụng, trang mạng xã hội mạo danh tổ chức ngân hàng và các tổ chức tài chính, đơn vị trung gian thanh toán. Sau đó, tiếp cận nạn nhân bằng nhiều hình thức và thực hiện kịch bản lừa đảo.

Thượng tá Nguyễn Thăng Long, đại diện Công an TP.HCM, thông tin tại họp báo. Ảnh: BẢO PHƯƠNG

Ông Long cho biết nội dung kịch bản lừa đảo liên tục thay đổi để đối phó với việc cơ quan chức năng thường xuyên tuyên truyền cảnh báo người dân.

“Chúng tôi đã ghi nhận một số kịch bản lừa như mời nâng cấp thẻ tín dụng; vay tiền trực tuyến với thủ tục dễ dàng, lãi suất thấp; thông báo tài khoản ngân hàng phát sinh giao dịch đáng ngờ; hướng dẫn cập nhật sinh trắc học, thông tin tài khoản… Sau đó các đối tượng thao túng và yêu cầu nạn nhân làm theo yêu cầu cung cấp thông tin đăng nhập, mật khẩu và đặc biệt là mã OTP xác thực” - đại diện Công an TP.HCM nói.

Ngoài ra, Thượng tá Nguyễn Thăng Long cũng cảnh báo hiện nay một số đối tượng dẫn dụ nạn nhân cài đặt ứng dụng giả mạo trên điện thoại thông minh. Các ứng dụng này có chứa mã độc và chiếm quyền điều khiển điện thoại để đánh cắp thông tin sau đó thực hiện việc chuyển tiền trực tuyến để chiếm đoạt tài sản của nạn nhân.

Đối với thủ đoạn tạo hình ảnh giả mạo hóa đơn (bill) chuyển tiền, ông Long cho hay đây là phương thức các đối tượng thường sử dụng kèm kịch bản mạo danh pháp nhân, cá nhân liên hệ doanh nghiệp, hộ kinh doanh để đặt mua hàng hóa.

Sau đó, các đối tượng sử dụng hình ảnh giả mạo bill chuyển tiền thành công với số tiền lớn hơn số tiền mua hàng thực tế và đưa ra nhiều lý do để lý giải cho việc đã chuyển khoản nhưng nạn nhận chưa nhận được tiền vào tài khoản.

Các đối tượng hoặc là chiếm đoạt tài sản của nạn nhân bằng việc chiếm đoạt số hàng đã mua hoặc thông báo việc chuyển dư tiền để nhờ nạn nhân mua giúp các loại hàng hóa ở các doanh nghiệp khác, kèm số điện thoại liên hệ nhưng thực chất là do các đối tượng đóng giả.

Hàng hóa nhờ mua giúp có giá tiền cao hơn rất nhiều so với giá trị niêm yết để kích thích “ham muốn có lời” khi mua giúp. Khi nạn nhân chuyển tiền sẽ bị các đối tượng chiếm đoạt.

Thượng tá Nguyễn Thăng Long thông tin, tháng 7 vừa qua, Phòng PC02 Công an TP đã phát hiện và bắt giữ một kẻ lừa đảo có sử dụng hình ảnh giả mạo bill chuyển tiền.

“Mở rộng điều tra, Phòng PC02 đã bắt giữ các đối tượng đã bán hình ảnh giả mạo bill chuyển tiền. Phòng PC02 đã ra khởi tố vụ án, khởi tố các đối tượng liên quan về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản; đồng thời tiếp tục mở rộng điều tra, truy xét tất cả những người có liên quan để xử lý theo quy định” - Thượng tá Nguyễn Thăng Long cho biết.

Đại diện Công an TP.HCM cũng khuyến cáo người dân một số nội dung để phòng tránh bị lừa đảo trực tuyến.

Cụ thể, thường xuyên nâng cao nhận thức về các phương thức, thủ đoạn lừa đảo trực tuyến; chú ý bảo vệ thông tin, dữ liệu cá nhân trong quá trình tham gia các hoạt động trên môi trường mạng; không truy cập vào các link website không rõ nguồn gốc…

Ngoài ra, qua thực tiễn có thể thấy rằng các đối tượng sử dụng nhiều phương thức, thủ đoạn khác nhau và liên tục thay đổi kịch bản nhưng mục đích cuối cùng vẫn là lấy được tiền trong các tài khoản ngân hàng, ví điện tử, ứng dụng thanh toán trực tuyến… của nạn nhân.

Do đó, khi gặp những tình huống yêu cầu thực hiện các hoạt động liên quan các loại tài khoản hay cung cấp thông tin cá nhân, số điện thoại dùng để đăng ký tài khoản và yêu cầu chuyển khoản… Công an TP khuyến cáo người dân hết sức cảnh giác, lưu ý, kiểm tra kỹ tất cả các thông tin liên quan.