MỚI

Thiệp 24HMoney v2.0

#Chuyên gia

24HMONEY đã kiểm duyệt

Cố vấn tài chính- Tập 13

Thân gởi quý độc giả!

Và thực tế tại Việt Nam:

Nhân viên ngân hàng, muốn khách hàng gởi tiền vảo ngân hàng.

Đại lý bảo hiểm, muốn khách hàng mua thật nhiều bảo hiểm.

Môi giới chứng khoán, muốn khách hàng tập chung đầu tư chứng khoán.

Môi giới bất động sản, muốn khách hàng đổ tiền vào đất.

Người bán vàng và nữ trang, muốn khách hàng đổ tiền vào vàng và nữ trang.

Nhà đầu tư tiền số, muốn khách hàng đầu tư hết vào tiền số

"Tất cả những việc trên đẩy khách hàng rủi ro về tài chính khi hoàn cảnh gia đình, đất nước, kinh tế, xã hội hay chính trị có những biến động không lường"

RẺ?

Cái gì miễn phí đều rất rẻ nên không mang lại lợi ích gì cho người nghe.

Khách hàng đang phạm sai lầm trong việc cẩu thả với tiền bạc của bản thân.

LÀM SAO CHO ĐÚNG?

Bạn muốn làm cho đúng, đi con đường an toàn và đi nhanh về tài chính bạn cần làm những việc như sau:

1. Tìm đến 1 tổ chức cố vấn về tài chính: ProNexus, Cộng đồng Cố vấn Tài chính Việt Nam VWA hay Nhà cố vấn già - Phan Lê Thanh Toàn hay website: nhacovangia.com

2. Tìm kiếm nhà cố vấn tài chính:

* Tìm đến danh sách nhà cố vấn

* Đọc hồ sơ từng nhà cố vấn, duyệt hồ sơ

* Đặt lịch cố vấn với nhà cố vấn bạn chọn (với ProNexus, Nhà cố vấn già hay Web: nhacovangia.com có trả phí theo giờ)

* Thực hiện phiên cố vấn

3. Phiên cố vấn:

* Khách hàng cần nói chuyện với nhà cố vấn

* Thực hiện các bài kiểm tra về mức độ chấp nhận rủi ro của bản thân.

* Kiểm tra KASH x B của khách hàng.

* Thực hiện phiên cố vấn trên các nhu cầu của khách hàng.

* Lên kế hoạch và phân bổ các lớp tài sản dự trên hoàn cảnh và KASH x B.

* Chất vấn kế hoạch với nhà hành nghề

* Thực thi kế hoạch

* Định kỳ đánh giá kế hoạch (6 tháng / 1 năm)

* Điều chỉnh kế hoạch theo thị trường phù hợp (tái cơ cấu và phân bổ tài sản)

* Phục vụ và phụng sự.

LỜI CUỐI:

Nếu quý bạn hiểu quy trình làm việc như vậy, các bạn sẽ thấy việc mang kế hoạch tài chính của bản thân hỏi truyền thông hay trên mạng xã hội, không khác gì “đẽo cày giữa đường”.

Việc “đẽo cày giữa đường” chỉ làm bạn hoang man và có cái nhìn tiêu cực về ngành tài chính mà thôi.

Thân,

Nhà cố vấn già