Cố dấn thân vào ngành ngân hàng, Trầm Bê liên tục hầu tòa

Vốn là trùm buôn gỗ, phất lên nhờ bất động sản, nhưng cuối cùng, ông Trầm Bê lại "ngã ngựa" khi cố dấn thân vào giới tài phiệt ngân hàng.

Mặc dù đang chấp hành bản án 4 năm tù trong “đại án” Phạm Công Danh (gây thiệt hại hơn 6.100 tỷ đồng của VNCB), nhưng ông Trầm Bê tiếp tục bị truy tố do tiếp tay cho “siêu lừa” Dương Thanh Cường khiến ngân hàng Phương Nam mất hơn 330 tỷ đồng.

Đại gia Nam Bộ

Ông Trầm Bê (SN 1959) là người Việt gốc Hoa, là anh cả trong gia đình nghèo có 4 anh em tại Trà Vinh. Muốn gia đình thoát khỏi cái đói, ông dấn thân vào kinh doanh gỗ. Trải qua bao khó khăn, chinh chiến chốn thương trường, ông gặt hái thành công đầu tiên từ công ty Chế biến lâm sản Đông Anh.

Sau 10 năm gắn bó với ngành kinh doanh gỗ, Trầm Bê bắt tay vào đầu tư ngành địa ốc bằng việc góp 13% vốn vào công ty cổ phần đầu tư Xây dựng Bình Chánh (BCCI), với chức vụ thành viên HĐQT (1999).

Vào thị trường đúng thời điểm bùng nổ, với 10 năm kinh nghiệm, công ty của ông Trầm Bê vượt qua được những thời kỳ đen tối nhất, đạt mức tăng trưởng tới 36% trong năm tài chính 2009-2010, dù giới buôn bất động sản khi đó “lên bờ, xuống ruộng”.

Ngoài bất động sản, ông Trầm Bê còn sở hữu một trong những bệnh viên đa khoa có quy mô lớn là bệnh viện Triều An và Công ty chế biến Thủy hải sản Sơn Sơn.

Dù giàu có, kinh doanh đa lĩnh vực, nhưng tên tuổi của vị đại gia này ít được biết đến. Chỉ đến khi vụ con trai của ông là Trầm Trọng Ngân bị bắt cóc, đòi chuộc 10 triệu USD vào năm 2005 thì gia thế khủng của ông mới dần được hé lộ.

Cuối năm 2012, tên tuổi của vị đại gia lại nổi lên do liên quan đến vụ trộm sừng tê giác trị giá 4 tỷ đồng ngay tại nhà ông ở Trà Vinh. Trước nhiều lùm xùm, khối tài sản thực của vị đại gia vẫn khiến nhiều người tò mò.

Bắt đầu đón sóng gió

Không chịu ngồi yên với những lĩnh vực kinh doanh hiện có, năm 2004, ông Trầm Bê dấn thân sang ngành ngân hàng. Vị doanh nhân tuổi Kỷ Hợi tham gia đầu tư và trở thành thành viên Hội đồng Quản trị của ngân hàng Phương Nam (SouthernBank).

Khi thành công với SouthernBank, Trầm Bê bắt tay vào việc thâu tóm ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương tín (Sacombank).

Ngày 13/8/2015, ngân hàng Nhà nước đã đồng ý cho 2 ngân hàng SouthernBank và Sacombank sát nhập lại.

Ngày 1/10/2015, SouthernBank và Sacombank đã hoàn thành các thủ tục sáp nhập theo quy định pháp luật. Cái tên ngân hàng Phương Nam chính thức bị xóa bỏ.

Sacombank tiếp nhận toàn bộ tài sản, quyền, nghĩa vụ, lợi ích hợp pháp của SouthernBank và trở thành ngân hàng lớn thuộc tốp 5 tại Việt Nam với tổng tài sản gần 300 nghìn tỷ đồng.

Và chỉ sau quý đầu tiên sau khi Trầm Bê thâu tóm và thực hiện sáp nhập SouthernBank vào Sacombank, Sacombank bắt đầu tụt dốc.

Những lùm xùm thương vụ sáp nhập của Sacombank khiến ông Trầm Bê phải dứt áo ra đi. Cá nhân ông Trầm Bê, một doanh nhân không có chuyên môn trong lĩnh vực ngân hàng, chính thức "ngã ngựa" do có những sai phạm liên quan trong đại án Phạm Công Danh (nguyên Chủ tịch HĐQT ngân hàng Xây dựng Việt Nam - VNCB, Chủ tịch HĐTV kiêm Tổng giám đốc tập đoàn Thiên Thanh).

Tháng 8/2017, ông Trầm Bê bị bắt khi ông đang giữ chức vụ Chủ tịch Hội đồng tín dụng, phó Chủ tịch thường trực HĐQT Sacombank.

Vướng vòng tù tội, lĩnh 4 năm tù

Trầm Bê và Phạm Công Danh tại tòa. (Ảnh: Đại đoàn kết)

Kết luận điều tra thể hiện, tháng 4/2013, ông Trầm Bê đã trực tiếp gặp, bàn bạc, thống nhất cho Danh vay 1.800 tỷ đồng; yêu cầu Danh dùng tiền của VNCB để bảo lãnh cho khoản vay, sau đó chỉ đạo cán bộ cấp dưới thực hiện việc cho vay.

Khi cho vay, Trầm Bê biết rõ Danh là chủ tịch VNCB, đối tượng mà theo quy định tại luật Các tổ chức tín dụng, không được phép dùng tiền của VNCB để tổ chức tín dụng khác cấp tín dụng cho mình. Thế nhưng vì lợi ích của ngân hàng mình, các bị cáo vẫn cố ý bỏ qua các quy định, tạo điều kiện để bị cáo Danh vay tiền, dẫn đến VNCB bị thiệt hại 6.000 tỷ đồng.

Ngày 6/8/2018, Trầm Bê bị TAND TP.HCM tuyên phạt 4 năm tù về tội Cố ý làm trái gây hậu quả nghiêm trọng.
Tiếp tục bị truy tố

Đang chấp hành bản án 4 năm tù trong “đại án” Phạm Công Danh nhưng ông Trầm Bê tiếp tục bị truy tố do tiếp tay cho “siêu lừa” Dương Thanh Cường (cựu Tổng giám đốc Công ty CP xây dựng và thương mại Bình Phát) khiến ngân hàng Phương Nam mất hơn 330 tỷ đồng.

Với tội danh Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng vừa bị truy tố, “đại gia” Trầm Bê tiếp tục đối mặt với khung hình phạt từ 12-20 năm tù.

Theo cáo trạng truy tố Trầm Bê được ban hành vào tháng 4/2020, năm 2008, ông Trầm Bê cùng các thuộc cấp đã ký duyệt hồ sơ giải ngân cho công ty của Dương Thanh Cường vay đối với tài sản thế chấp là đất nông nghiệp, hồ sơ của doanh nghiệp không đủ điều kiện, đồng thời giải ngân cho công ty của Cường trước khi công chứng và đăng ký giao dịch bảo đảm, gây thiệt hại lớn. Cơ quan tố tụng cho rằng, ông Trầm Bê cùng các bị can khác phải chịu trách nhiệm hình sự về hành vi gây thiệt hại 331 tỷ đồng.

Đến cuối đời, thay vì hưởng thụ những thành quả cả đời tích góp được, ông Trầm Bê lại "ngã ngựa" khi cố dấn thân vào giới tài phiệt ngân hàng - lĩnh vực ông chỉ được xem như kẻ tay ngang. Giờ đây, ông sắp phải đối mặt với phiên tòa xét xử mình về tội danh Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng...