Chuyển khoản lớn trên 500 triệu: Ngân hàng tự động gửi báo cáo NHNN từ 1/11

Từ ngày 1-11-2025, theo Thông tư 27/2025/TT-NHNN, mọi giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước từ 500 triệu đồng trở lên (hoặc từ 1.000 USD đối với giao dịch quốc tế) sẽ phải được báo cáo về Ngân hàng Nhà nước (NHNN).

Nhưng cần lưu ý: người phải báo cáo không phải cá nhân chuyển tiền, mà là các tổ chức tài chính (ngân hàng thương mại, tổ chức trung gian thanh toán). Các ngân hàng sẽ có trách nhiệm quét, lọc và gửi dữ liệu cho NHNN.

Thông tin báo cáo bao gồm: số tài khoản, tổ chức khởi tạo - thụ hưởng, số tiền, loại tiền, mục đích và ngày giao dịch. Ngoài giao dịch “đủ ngưỡng”, những giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ cũng phải báo cáo.

Từ 1-11 đến 31-12-2025, các ngân hàng được phép chuyển tiếp để hoàn thiện hệ thống. Nhưng từ 1-1-2026, quy định sẽ áp dụng chặt chẽ, đi kèm cơ chế giám sát “danh sách đen” và “danh sách cảnh báo” để phát hiện rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Một lãnh đạo NHNN cho biết: mục tiêu của quy định này là giám sát giao dịch bất thường, ngăn chặn việc “rửa” tiền qua nhiều tài khoản và tuân thủ chuẩn quốc tế về chống rửa tiền - tài trợ khủng bố.

#NgânHàngNhàNước #QuyĐịnhMới #ThôngTư27 #ChínhSáchTàiChính