Chuyên gia "hiến kế" quản lý rủi ro đầu tư

Trong chương trình Talk show Phố Tài chính, các chuyên gia đã có những chia sẻ giúp nhà đầu tư có thể quản trị rủi ro.

Bà Nguyễn Thị Hằng Nga - CFA, Phó Tổng giám đốc Công ty Quản lý Quỹ Vietcombank (VCBF) cho rằng nếu như NĐT cá nhân không có kiến thức về đầu tư tài chính, chưa bao giờ nhìn thấy báo cáo tài chính của công ty, chưa biết đội ngũ quản lý công ty là ai, công ty đấy hoạt động trong lĩnh vực nào thì tốt nhất là không nên tự đầu tư mà nên thông qua các tổ chức chuyên nghiệp. Còn nếu mà bạn vẫn muốn tự đầu tư cổ phiếu thì tôi nghĩ là quan trọng nhất bạn quản trị được rủi ro cho mình.

Bà Nga cũng đưa ra 3 cách để quản trị rủi ro tại VCBF:

Thứ nhất: khi lựa chọn cổ phiếu, VCBF sẽ phải đánh giá rất kỹ trên mọi khía cạnh của công ty và quan trọng nhất là đưa vào mô hình định giá và chạy các kịch bản khác nhau, để so sánh tiềm năng tăng trưởng và rủi ro có thể bị lỗ, từ đó tận dụng những biến động của thị trường để đầu tư.

Thứ hai: VCBF sẽ xây dựng một danh mục đa dạng, lựa chọn những cổ phiếu đầu ngành nhưng sẽ ở nhiều ngành khác nhau. VCBF luôn ở trong tâm thế sẽ có những yếu tố không thể lường trước được và sẽ xây dựng một danh mục đa dạng để giảm thiểu rủi ro.

Thứ ba: Ba là với định hướng đầu tư dài hạn quan trọng nhất là phải kiên nhẫn. VCBF rất hạn chế giao dịch ngắn hạn.

Với những phương pháp đầu tư như vậy, VCBF đã giảm thiểu được rất nhiều rủi ro khi thị trường biến động mạnh.

Còn theo ông Phan Dũng Khánh - Giám đốc Tư vấn Đầu tư Maybank Investment Bank, nếu bạn cảm thấy đầu tư là công việc phức tạp thì tốt nhất nên ủy quyền cho những tổ chức đầu tư chuyên nghiệp. Trong trường hợp bạn vẫn muốn tự đầu tư, thì cần chú ý vào sự dịch chuyển của dòng tiền và cần có kỹ năng quan sát dòng tiền.

Còn câu hỏi “Có cách nào để kiếm được tiền trong xu hướng thị trường xuống không?” Thì ở đây, bạn phải xác định được những nhóm ngành nghề đi ngược xu hướng hoặc những cổ phiếu mang tính chất phòng thủ. Tuy nhiên, chuyện này sẽ khá khó, bởi trong một xu hướng thị trường xuống có thể là 90% ngành nghề đều xuống hết và chỉ có 10% lên, nên đòi hỏi kỹ năng phân tích của bạn.

Ngoài ra, chúng ta có thể tham gia trên thị trường chứng khoán phái sinh. Tuy nhiên sử dụng phái sinh để làm một công cụ phòng vệ sẽ tốt hơn để gỡ lỗ thị trường cơ sở.

Chuyên gia "hiến kế" quản lý rủi ro đầu tư

Từ khóa liên quan

#Quản trị rủi ro

#đầu tư chứng khoán