Chỉ thị 02: Phòng, chống thanh toán khống, cờ bạc... qua thẻ ngân hàng

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Chỉ thị 02 về việc tăng cường phòng, chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng.

Đặc biệt, đối với các tổ chức dịch vụ trung gian thanh toán (TGTT), phải chú trọng nhằm phòng ngừa, ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến thẻ ngân hàng trong quá trình cung ứng dịch vụ TGTT.

Các tổ chức có liên quan phối hợp với tổ chức phát hành thẻ (TCPHT), tổ chức thanh toán thẻ (TCTTT) nhằm kịp thời phát hiện các giao dịch thẻ đáng ngờ và ngăn chặn: Việc sử dụng hạn mức thẻ tín dụng để chuyển tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ hoặc thẻ trả trước của khách hàng hoặc bên thứ ba (không phải ĐVCNT); giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ (ĐVCNT) (không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ) với mục đích rút tiền mặt; giao dịch thẻ không phù hợp quy định của pháp luật (liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ, kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử...).

Đồng thời, Chỉ thị 02 cũng nêu rõ khách hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ TGTT, ĐVCNT chia sẻ, trao đổi thông tin giữa các TCPHT và TCTTT nhằm kịp thời phát hiện các giao dịch đáng ngờ; khuyến cáo, cảnh báo khách hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ TGTT, ĐVCNT không sử dụng hoặc tạo điều kiện cho các đối tượng khác lợi dụng việc sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng vào mục đích vi phạm pháp luật, như cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán, thuê, cho thuê thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ,...