Chỉ 8 dấu hiệu này, tài khoản ngân hàng có thể bị đưa vào diện kiểm tra

Theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024, ngân hàng chỉ được cung cấp thông tin khách hàng trong hai trường hợp: có yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định pháp luật hoặc được chủ tài khoản đồng ý.

Cơ quan chức năng muốn yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin phải có văn bản hợp lệ, nêu rõ căn cứ pháp lý, mục đích và phạm vi. Việc kiểm tra thường phục vụ thanh tra, điều tra, truy tố, xét xử, thi hành án hoặc các trường hợp khẩn cấp liên quan đến an ninh, phòng chống tội phạm.

Chỉ 8 dấu hiệu này, tài khoản ngân hàng có thể bị đưa vào diện kiểm tra

Bên cạnh đó, theo Thông tư 25/2025/TT-NHNN, ngân hàng phải báo cáo các tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ gian lận. Có 8 dấu hiệu khiến tài khoản dễ bị đưa vào diện kiểm tra, nổi bật như:

Thông tin định danh không khớp với dữ liệu dân cư.
Tài khoản bị rao bán trên mạng.
Nhận tiền từ nhiều nguồn rồi chuyển/rút ngay.
Nhận tiền từ các tài khoản nghi lừa đảo.
Chủ tài khoản nằm trong danh sách cảnh báo.
Phát sinh giao dịch bất thường về giá trị, tần suất hoặc hành vi.
Ngân hàng không thể liên hệ với chủ tài khoản.
Một thiết bị được dùng để giao dịch cho nhiều tài khoản.

Người dân không cung cấp thông tin tài khoản, mã OTP hay sao kê cho người tự xưng là cơ quan chức năng, bởi các cơ quan nhà nước sẽ làm việc trực tiếp với ngân hàng, không yêu cầu người dân gửi thông tin qua điện thoại hay mạng xã hội.