Cắt lỗ và chốt lời - Những sai lầm thường mắc phải

Chốt lời và cắt lỗ là hai nguyên tắc rất quan trọng trong việc đầu tư chứng khoán. Chốt lời sẽ cho phép nhà đầu tư (NĐT) thu lợi nhuận khi giá đạt đến một điểm nhất định. Còn cắt lỗ sẽ giúp nhà đầu tư bảo vệ nguồn vốn và kiểm soát được các rủi ro trong những trường hợp giá diễn biến xấu.

I CẮT LỖ

Chúng ta thường có xu hướng nhắc về thành công mà quên mất rằng những thành công đó thường được hình thành sau vô số lần thất bại.

Cắt lỗ là việc chủ động đóng vị thế và chấp nhận 1 khoản lỗ khi cổ phiếu đang trong một xu hướng giảm, cổ phiếu không diễn biến đúng như kỳ vọng ban đầu và bạn không có bất kỳ một tin tức hay yếu tố nào để củng cố niềm tin giá cổ phiếu sẽ bật tăng trở lại,

Vì vậy lời khuyên cũng như nguyên tắc tối thượng quan trọng nhất là “Học cách cắt lỗ”. Chúng ta hãy nhớ rằng “Còn tiền là còn cơ hội”, và thay vì nhìn tài khoản của mình bị bào mòn mỗi ngày, hãy quyết đoán “đau một lần rồi thôi” để tìm kiếm một cơ hội khác tốt hơn. Người giữ được kỷ luật trong đầu tư sẽ có cơ hội thành công cao hơn bình thường.

Với việc lỗ 5% thì bạn cần đầu tư lãi sau đó 5.3% thì mới hoàn vốn. Nếu số lỗ là 20% thì bạn phải lãi 25%, và khi số lỗ lên đến 50% thì bạn phải lãi 100% thì mới hoàn vốn (nhưng biết tìm đâu cho được một cổ phiếu tăng giá gấp đôi trên thị trường chứng khoán Việt Nam???)

“Cắt lỗ” – công việc mà bất cứ một nhà đầu tư nào cũng đều không muốn phải thực hiện. Tuy nhiên, nếu không hành động kịp thời và dứt khoát thì thành quả đầu tư của bạn sẽ tan thành mây khói. Như vậy, nếu bạn không “cắt lỗ” kịp thời, tài sản của bạn có thể “bốc hơi” mà bạn không thể làm gì được.

Nhà đầu tư huyền thoại xứ Omaha – Warrent Buffett từng nói:

Khi còn nguồn vốn cơ hội để chúng ta có thể sửa sai, kiếm lại số tiền đã mất sẽ nhanh hơn là việc bạn ngồi chờ giá cổ phiếu hồi phục và bán nó.

--> Phương châm “hãy nghĩ đến rủi ro đầu tiên” có nghĩa nhà đầu tư phải hiểu rủi ro vốn có của mỗi giao dịch và chuẩn bị tâm thế đối diện với những điều tưởng chừng như không thể xảy ra. Nếu muốn đạt tỉ suất sinh lời lớn khi đầu tư cổ phiếu, nhà đầu tư phải có kế hoạch đóng lệnh nhằm bảo vệ tài khoản tránh gặp phải những khoản lỗ lớn. Nếu không, cuối cùng bạn sẽ phải trả lại cho thị trường phần lớn hoặc toàn bộ lợi nhuận bạn đã kiếm được. Thậm chí, bạn vẫn còn được xem là may mắn nếu giữ lại được mức tỉ suất sinh lợi trung bình.

II XÁC ĐỊNH ĐIỂM CẮT LỖ

Trên thực tế, không có một quy tắc cụ thể nào quy định mức thua lỗ cho nhà đầu tư cả. Mỗi cá nhân là một chủ thế có tính cách, tư duy, kiến thức, tính kiên nhẫn cũng như sức chịu đựng khác nhau. Vì thế, mỗi nhà đầu tư phải tự xây dựng cho mình quy tắc “cắt lỗ” phù hợp với bản thân, và cũng không nhất thiết phải đặt ra mức giới hạn thua lỗ giống nhau cho mọi khoản đầu tư.

Một số phướng pháp xác định điểm cắt lỗ thường dùng như: Xác định điểm cắt lỗ khi thủng các vùng hỗ trợ trọng yếu. Các vùng hỗ trợ trọng yếu bao gồm các vùng đỉnh/đáy trong quá khứ, trendline (đường xu hướng), các đường trung bình động (MA)…

Hoặc theo cách đơn giản nhất là: Mỗi nhà đầu tư sẽ có khẩu vị rủi ro nhất định (ví dụ 5%, 8%...), khi giá cổ phiếu giảm đạt đến mức chịu đựng thì nhà đầu tư nên thực hiện việc cắt lỗ.

Bí quyết để thành công trên thị trường chứng khoán không phải là bạn đúng trong mọi trường hợp, mà là giảm thiểu tổn thất khi bạn phạm sai lầm

III. CHỐT LỜI

Chốt lời chứng khoán là hành động bán đi một tài sản chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu hoặc quỹ đầu tư để thu về lợi nhuận. Quyết định chốt lời sẽ dựa trên nhiều yếu tố như mục tiêu đầu tư, lợi nhuận kỳ vọng, tình hình thị trường và chiến lược cá nhân.

Nhưng thực tế, không ai có thể biết được quy luật hoạt động của thị trường chứng khoán là gì, kể cả những nhà đầu tư lão làng. Kỷ luật là yếu tố quan trọng hàng đầu khi đầu tư. Cứ đảm bảo mua vào với giá thấp và bán ra với giá cao hơn giá trị, và nên biết đủ và hài lòng, không nên quá tham lam. Khi thấy mục tiêu kỳ vọng đã đạt được thì nên chốt lời luôn.

Ví dụ cổ phiếu MFS, cổ phiếu ngành viễn thông công nghệ có mức lợi nhuận hơn 200% trong vòng 1 tháng. Nếu không chốt lời cổ phiếu đã quay lại vùng giá ban đầu, bạn có thể mất hoàn toàn khoản lợi nhuận thâm chí thua lỗ nếu mua ở giai đoạn sau.

IV. XÁC ĐỊNH ĐIỂM CHỐT LỜI

Việc bán một cổ phiếu đang tăng giá là một kỹ năng mà nhà đầu tư chuyên nghiệp phải mất nhiều thời gian luyện tập mới được.

Nếu cổ phiếu tăng giá và mang tới khoản lãi từ 20% đừng bao giờ để vị thế này mất toàn bộ lợi nhuận và thậm chí trở nên thua lỗ. Để bảo vệ lợi nhuận, hãy di chuyển lệnh dừng lỗ tới điểm hòa vốn. Chúng ta có thể cảm thấy tiếc nuối, nếu vừa chốt lời xong thì cổ phiếu của bạn lại tăng mạnh. Tuy nhiên, nó sẽ thật tồi tệ nếu không chốt lời và để chúng trở thành những khoản lỗ.

Về việc chốt lời sẽ tuỳ theo phương pháp đầu tư cơ bản, kỷ thuật, tăng trưởng hoặc theo thời gian nắm giữ: ngắn hạn, trung dài hạn để đưa ra mốc chốt lời. Một số phương pháp chốt lời thường gặp:

(1) Lý tưởng nhất là bán khi cổ phiếu đang tăng mạnh và bạn được lợi nhuận kỳ vọng. Khi thị trường tăng giá, rất nhiều nhà đầu tư tham lam, đặt kỳ vọng cao hơn rất nhiều so với mức sinh lời của một cổ phiếu, tức là họ muốn chốt lời đúng đỉnh. Khi bán xong mà thấy giá cổ phiếu vẫn tiếp tục tăng thì lại tiếp tục lao theo vào vòng xoáy tăng giá, dẫn đến rủi ro phía sau

(2) Chốt lời theo tỷ lệ (%): Cách đơn giản nhất là khi giá tăng đạt mức kỳ vọng của nhà đầu tư (10%, 15%...) hoặc khi nhà đầu tư xác định giá sẽ khó có thể tăng thêm được nữa thì việc chốt lời sẽ được thực hiện. Nhất là khi bạn đầu tư trong một danh mục đa dạng, nên cân nhắc chốt lời trên các tài sản mà bạn cảm thấy đã đạt được mục tiêu lợi nhuận và sau đó sử dụng tiền đó để cân bằng lại danh mục đầu tư của mình.

3) Chốt lời theo chu kì sóng, định giá doanh nghiệp: phương pháp này thường sử dụng cho thị trường đang uptrend và nhà đầu tư thiên về nắm giữ những cổ phiếu doanh nghiệp có triển vọng được định giá hấp dẫn. Việc chốt lời sẽ diễn ra khi cổ phiếu đi trọn chu kì tăng, hoặc đã phản ánh đúng giá trị của doanh nghiệp như định giá

(4) Chốt lời theo các phân tích kỹ thuật

Chiến lược này sử dụng cho nhà đầu tư theo phương pháp ngắn hạn, lướt sóng và sử dụng nhiều chỉ báo kỹ thuật như đường trung bình động (MA), RSI, MACD,…để định rõ điểm chốt lời dựa trên những tín hiệu mà chúng báo cho bạn. Ví dụ, bạn có thể chốt lời khi cổ phiếu bắt đầu báo hiệu sự quá mua hoặc ngưỡng kháng cự.

->Thành công dài hạn trên thị trường chứng khoán không phải nhờ hy vọng và sự may mắn. Các giao dịch chiến thắng là những người có quy tắc và kế hoạch kỹ lưỡng, tuân thủ quy tắc phương pháp của mình. Luôn trao dồi và nâng cao kiến thức, nâng cao khả năng đầu tư để nắm bắt cơ hội và không bị ảnh hưởng tâm lý bởi những biến động thất thường của thị trường.

---------------------------------------------------------

Nhà đầu tư quan tâm đến ĐIỂM MUA chính xác đối với các cổ phiếu sau mùa báo cáo tài chính được chọn lọc, phân tích kĩ càng thì hãy liên hệ ngay với SimpleInvest để được tư vấn điểm gom mua lấy hàng ngay nhé!

NHÀ ĐẦU TƯ NẾU THẤY BÀI VIẾT HAY VÀ BỔ ÍCH HÃY ỦNG HỘ SIMPLEINVEST BẰNG NÚT LIKE VÀ BÌNH LUẬN ĐỂ ĐỘI NGŨ RA NHIỀU BÀI VIẾT HƠN NỮA NHÉ!

SimpleInvest chúc nhà đầu tư chiến thắng mọi thị trường