23/11/2022 Cập nhật ĐHCĐ 2024

Cắt lỗ - Nguyên tắc tối thượng trong đầu tư (Phần 2)

📌Có thể thấy rõ, khi rơi vào tình cảnh phải “cắt lỗ”, bạn càng thực hiện sớm bao nhiêu thì số tiền đầu tư của bạn sẽ được bảo vệ nhiều bấy nhiêu.

“Đừng tập trung vào việc kiếm tiền, hãy tập trung bảo vệ những gì bạn có” – Paul Tudor Jones

📌 Nguyên nhân dẫn đến sai lầm phải cắt lỗ

Để thống kê những sai lầm từ cơ bản nhất trong đầu tư buộc phải thực hiện cắt lỗ như :

📍 Mua bán cổ phiếu thuần theo các chỉ báo kĩ thuật

📍 Mua bán theo tin đồn sai thời điểm

📍 Sử dụng đòn bẩy, margin lạm dụng thiếu kiểm soát

...

Tuy nhiên, nếu suy xét kỹ, lý do khiến bạn phải “cắt lỗ” đến từ chính việc Lựa chọn cổ phiếu để đầu tư của bạn.

Việc bạn lựa chọn cổ phiếu của 1 doanh nghiệp làm ăn minh bạch, lành mạnh, có thương hiệu, kết quả kinh doanh ổn định là tự bản thân bạn đã “mua bảo hiểm” cho khoản tiền đầu tư của mình.

Để đúc kết được nguyên tắc, Warren Buffett đã từng nói :

Nguyên tắc số 1: Không bao giờ để mất tiền.

Nguyên tắc số 2: Không bao giờ quên nguyên tắc số 1.

Điều làm Warrent Buffett “không bao giờ để mất tiền” đó là việc ông luôn cố gắng làm tốt nhất việc lựa chọn cổ phiếu để đầu tư.

Ông mua những doanh nghiệp tuyệt vời với giá cả phải chăng và nắm giữ chúng suốt đời mà không phải “cắt lỗ”.

Thị trường về dài hạn là cỗ máy định giá hoàn hảo, và sớm hay muộn thì theo thời gian cổ phiếu rồi cũng sẽ tìm về giá trị thực của nó.

📌Cách cắt lỗ thế nào cho đúng ?

Mỗi cá nhân đầu tư là một chủ thể riêng biệt sở hữu tính cách, tư duy, khẩu vị rủi ro và tính kiên nhẫn , chịu đựng khác nhau

Vì vậy sẽ ko có một quy tắc cụ thể nào quy định cho mức độ thua lỗ mà phải tự hình thành xây dựng cho mình quy tắc riêng phù hợp với chiến lược bản thân. Và quan trọng là không cần quá máy móc, linh hoạt được với các khoản đầu tư

Dựa vào một lời khuyên của nhà đầu tư nổi tiếng với phương pháp CANSLIM :

“Luôn giới hạn mức thua lỗ tối đa 7-8% so với giá mua vào, không có ngoại lệ”

Theo ông, nếu bạn cắt lỗ những khoản đầu tư ở mức 7% – 8% và bán một cổ phiếu khi nó tăng giá 25%, như vậy bạn chỉ cần quyết định đúng 1 lần trong khi bạn được phép phạm sai lầm đến 3 lần, mà không rơi vào tình trạng rắc rối.