Cảnh giác trước chiêu dụ, lừa đảo từ sàn Forex trái phép

Giao dịch ngoại hối “Forex” hợp pháp ở nhiều quốc gia, nhưng ngành công nghiệp này đầy rẫy những trò gian lận, lừa đảo và những kẻ xấu giăng bẫy các nhà đầu tư…

Giao dịch ngoại hối tận dụng sự biến động của tỷ giá hối đoái. Forex là một thị trường phi tập trung toàn cầu để trao đổi các loại tiền tệ quốc gia với nhau.

Do phạm vi kinh doanh, thương mại và tài chính trên toàn thế giới, thị trường ngoại hối có xu hướng trở thành thị trường tài sản lớn và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới. Theo báo cáo năm 2019 (3 năm một lần) của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS), thị trường ngoại hối trung bình khoảng 6,6 nghìn tỷ USD được thực hiện giao dịch mỗi ngày từ chính phủ, ngân hàng, tập đoàn và các tỷ phú đầu cơ. Năm 2016, trung bình đạt 5,1 nghìn tỷ USD mỗi ngày và năm 2013 là 5,4 nghìn tỷ USD, năm 2010 là 3,98 nghìn tỷ USD.

Chuyên gia tài chính, chứng khoán Lê Trọng Thiện, cho biết: Đầu tư vào tiền tệ, cho dù là tiền tệ truyền thống hay tiền điện tử, về cơ bản khác với đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc bất động sản. Về dài hạn, đầu tư vào thị trường chứng khoán còn có tổng dương bởi vì giá trị của cổ phiếu tăng trong dài hạn. Còn trong cả ngắn hạn và dài hạn, đầu tư vào tiền tệ là một trò chơi có tổng bằng không. Khi đồng USD mạnh lên so với đồng yên, những người nắm giữ USD sẽ thắng và những người nắm đồng yên sẽ mất một lượng tương đương và ngược lại.

“Nếu muốn dấn thân vào thế giới ngoại hối, người chơi cần mở tài khoản môi giới. Vấn đề chính của giao dịch ngoại hối là sự thiếu minh bạch và cấu trúc quy định cũng không rõ ràng với sự giám sát không đầy đủ.”

Ông Lê Trọng Thiện.

Theo ông Thiện, bản thân giao dịch ngoại hối không bất hợp pháp. Các ngân hàng, doanh nghiệp vẫn thường xuyên phải mua bán ngoại hối. Tuy nhiên, có những "sàn" Forex được lập ra để lừa đảo các nhà đầu tư nhẹ dạ. Một khi bị dụ tham gia "sàn", bạn giao dịch với một chương trình máy tính chứ không phải với người khác. Không có ngân hàng nào tham gia.

Ở một diễn biến khác, hiện nay có rất nhiều người kinh doanh đa cấp đang quảng cáo trên các mạng xã hội, tuyển mộ người chơi Forex (trả phí tham gia) với những quảng cáo không đúng “Chơi Forex giúp giàu có rất nhanh, biến số tiền nhỏ thành số tiền lớn. Không ít người bị mờ mắt bởi những lời hứa hẹn như "dễ dàng có thu nhập 6 con số ở nhà bằng cách làm việc hai giờ một ngày" xuất hiện đầy trên Facebook, mạng xã hội…

Tại Việt Nam, Phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú khẳng định chưa cấp phép bất kỳ sàn đầu tư Forex nào. Theo quy định của pháp luật hiện hành, chỉ các tổ chức tín dụng kinh doanh ngoại hối mới được phép mua bán và cung ứng các dịch vụ mua bán ngoại tệ, thực hiện những dịch vụ phái sinh trên thị trường trong nước và quốc tế…

Nếu có ý định đầu tư vào Forex, người chơi cần phải trang bị đầy đủ kiến thức để tự bảo vệ tài khoản của mình trước những rủi ro và các đối tượng lừa đảo luôn có mặt ở khắp nơi. Thực tế, có không ít người thất bại triền miên khi đầu tư Forex, nhưng nhờ khả năng ăn nói, họ đã dụ dỗ rất nhiều người và tự mở ra các khóa học. Thế nhưng, những kiến thức này không mang tính thực tiễn.

Tham gia khóa học Forex để nâng cao kỹ năng là không sai. Tuy nhiên, người mới bắt đầu chơi phải tìm hiểu xem, khóa học đó do ai hướng dẫn, người đó có uy tín trong lĩnh vực này hay không. Những khóa học uy tín được chia sẻ bởi những chuyên gia có kinh nghiệm và cũng trải qua nhiều thất bại.

Đặc biệt, thận trọng các sàn Forex lừa đảo. Các sàn Forex lớn và uy tín sẽ đăng ký hoạt động theo luật tại những nước uy tín. Song song đó, cũng có những sàn chui không đăng ký, đa phần là các sàn Forex lừa đảo và khả năng hao hụt tài khoản là điều khó tránh.

Nhiều người thường lựa chọn công cụ Robot Forex để giao dịch, và nhiều đối tượng đã đánh vào tâm lý này để kiếm tiền từ việc bán Robot Forex. Tuy một số loại Robot phát huy tác dụng trong những tình huống thị trường nhất định nhưng thị trường sẽ không đứng im; do đó, Robot Forex cũng có thể khiến chủ tài khoản “cháy túi” trong tíc tắc. Trên thị trường, có rất nhiều cách để họ lừa đảo thông qua hình thức này. Các thỏa thuận kèm theo như trả phí hay chia lợi nhuận, và phải mở tài khoản tại sàn mà họ giới thiệu.

Nước ta hiện nay, các nhân viên môi giới, những người có một chút kinh nghiệm đầu tư, thường tổ chức thành các đội nhóm. Nhóm này sẽ xây dựng một chiến lược giao dịch và lôi kéo nhiều người cùng tham gia. Cuối cùng, là dụ người chơi ủy thác tiền cho họ để ăn chia lợi nhuận. Bằng cách này, họ vừa được chia lợi nhuận và vừa được hưởng phí hoa hồng của sàn.

Công an TP.HCM vừa có cảnh báo đến người dân cần cảnh giác với tội phạm lợi dụng không gian mạng kinh doanh ngoại hối (Forex) trái phép. Thời gian qua trên không gian mạng xuất hiện nhiều sàn Forex trái phép và các hội, nhóm có rất nhiều thành viên quảng bá, mời chào, lôi kéo người dân tham gia đầu tư vào các sàn ngoại hối trái phép (trong đó có nhóm “Lion Teams” và sàn giao dịch ngoại hối trái phép “Fxtradingmarkets” gây nhiều rủi ro về kinh tế cho người dân, ảnh hưởng đến tình hình an ninh trật tự.

Cụ thể, sàn Fxtradingmarkets sử dụng tên miền Fxtradingmarkets.com đăng ký và máy chủ đặt tại Mỹ. Để giao dịch, người tham gia phải đăng ký mở tài khoản trên sàn Fxtradingmarkets và bắt buộc phải có thông tin mã ID của người giới thiệu cấp trên. Nhằm thu hút người tham gia, sàn Fxtradingmarkets sử dụng phương thức kinh doanh đa cấp, theo đó hệ thống của sàn có 05 cấp bậc và cấp trên sẽ được thưởng hoa hồng dựa vào số lượng giao dịch/nạp tiền của cấp dưới

Nghị định 40/2018/NĐ-CP ngày 12/3/2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp. Theo đó, các sàn đầu tư tài chính đều không được cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp. Do đó, các tổ chức cá nhân tham gia, vận động người tham gia đầu tư thông qua các sàn đầu tư tài chính này đều có thể bị xử lý hình sự (xử phạt tới 5 tỷ đồng hoặc 5 năm tù giam theo điều 217a bộ luật Hình sự).

Trong thời gian 30 giây, người tham gia sẽ đặt lệnh dự đoán tỷ giá cặp ngoại tệ lên hoặc xuống, nếu đoán trúng sẽ được thêm 95% giá trị đặt cọc, nếu thua sẽ mất tiền cược. Số tiền cược từng lệnh giao dịch thông qua 01 ví tiền kỹ thuật số (mã FXT token) do các đối tượng quản trị sàn Fxtradingmarkets tạo ra. Để nạp và rút tiền trên sàn, người chơi phải có tài khoản tại website Fxexchange.io hoặc bilaxy.com.

Trong khi đó, nhóm Lion Teams quảng bá, mời chào người tham gia tại sàn Fxtradingmarkets dưới nhiều hình thức như tổ chức hội thảo ở nhiều tỉnh, thành, livestream hướng dẫn giao dịch trên các ứng dụng mạng xã hội (Facebook, Youtube, Zalo). Các đối tượng còn lập nhiều hội, nhóm trên mạng xã hội Facebook, Zalo thu hút một số lượng lớn người tham gia đầu tư.

Hiện, các đối tượng quản trị sàn Fxtradingmarkets có dấu hiệu tạo lập sàn giao dịch ngoại hối mới tại địa chỉ website sp500stock.com (đăng ký ẩn danh từ cuối năm 2020) với giao diện và chức năng tương tự sàn Fxtradingmarkets nhằm che dấu hoạt động, trốn tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.

Nguy hiểm hơn, các đối tượng cũng có thể đánh sập hệ thống, hạ giá đồng tiền kỹ thuật FXT Token để chiếm đoạt tài sản của nhà đầu tư. Vì vậy, người dân cần nâng cao ý thức cảnh giác, không tham gia các sàn Forex trái phép. (Theo Công an TP.HCM).