Cảnh báo mới từ ngân hàng

Cảnh báo mới từ ngân hàng đang được nhiều khách hàng đặc biệt chú ý: Khi chuyển tiền, hệ thống có thể tự động nhận diện tài khoản thụ hưởng có dấu hiệu rủi ro và trong một số trường hợp sẽ từ chối hoặc chặn giao dịch. Điều này nhằm hạn chế nguy cơ khách hàng chuyển tiền vào các tài khoản liên quan đến gian lận, lừa đảo.

ABBank từ ngày 18/9 đã kết nối với hệ thống SIMO của Ngân hàng Nhà nước, dữ liệu từ A05 (Bộ Công an) và NAPAS. Nếu tài khoản nhận tiền nằm trong danh sách nghi ngờ gian lận của A05, giao dịch sẽ bị từ chối hoặc chặn. Với các tài khoản thuộc diện cảnh báo của SIMO/NAPAS, khách hàng sẽ được thông báo để tự quyết định tiếp tục hay dừng.

KienlongBank triển khai cơ chế tương tự từ 17/8, trong đó các tài khoản được xác định có rủi ro cao hoặc liên quan đến gian lận có thể bị ngân hàng chủ động từ chối giao dịch.

TPBank đã áp dụng hệ thống cảnh báo chuyển tiền rủi ro từ tháng 11/2025, cho phép cảnh báo hoặc chặn giao dịch tùy mức độ rủi ro.

Hệ thống SIMO giúp các ngân hàng chia sẻ dữ liệu về tài khoản nghi ngờ gian lận. Tính đến 6/8/2026, hệ thống đã cảnh báo hơn 4,9 triệu lượt khách hàng, trong đó hơn 1,6 triệu lượt tạm dừng hoặc hủy giao dịch, với tổng số tiền liên quan hơn 5.500 tỷ đồng.

Nhiều ngân hàng lớn như BIDV, VietinBank, Vietcombank, Agribank, MB, MSB, ACB, OCB... cũng đã triển khai các giải pháp cảnh báo tài khoản thụ hưởng.

Việc tài khoản nhận tiền xuất hiện trong danh sách cảnh báo không đồng nghĩa chắc chắn đó là tài khoản lừa đảo. Tùy mức độ rủi ro, ngân hàng có thể chỉ cảnh báo để khách hàng tự quyết định hoặc trực tiếp từ chối giao dịch.