Cẩm nang dành cho nhà đầu tư chứng khoán ở Việt Nam

Mong muốn của mình là sẽ sắp xếp thời gian để viết 1 loạt những thông tin giúp cho ai đam mê chứng khoán có thêm kĩ năng, kinh nghiệm để thành công. Nhưng 1 mình, lại bận việc nên cũng không thực sự dành thời gian được, nên cứ lên đề mục để dần dần viết dần.

Madam mong muốn các bạn nào có kinh nghiệm đóng góp giúp 1 vài bài theo đề mục này hoặc cái gì đó hay hơn để chia sẻ cho nhà đầu tư/kể cả các bạn copy trên diễn đàn ghi rõ nguồn là Madam sẽ hiệu chỉnh để giới thiệu cho NĐT họ đọc. Bất kể thông tin, kinh nghiệm nào mà hữu ích, mà chưa có ở dưới đây đều đáng được bổ sung chia sẻ cho cộng đồng, xin gửi cho Madam hoặc tag/ share giúp mình để tập hợp thành 1 bộ.Chứ viết lại ngần này thứ cũng mất thời gian lắm. Nhưng theo Madam thì cần có những kỹ năng, kiến thức như này thì mới thành công tại TTCKVN được.

1. Kiến thức, kĩ năng:

- Tự học: đọc sách, giới thiệu sách

Phân tích chứng khoán của Benjamin Graham (dầy lắm)

Nhà đầu tư thông minh cũng của Bẹnamin (mà được Bufett nhận xét: cuốn sách hay nhất về đầu tư được viết cho đến nay"

CANSLIM của William

1 vài mô hình kĩ thuật. Mình không khoái lắm, nên việc tìm hiểu về mô hình kĩ thuật thực sự là thất bại với mình. Vì mình quan tâm tới tâm lí học hành vi. Nhiều người nghĩ giống nhau thì sẽ là đúng, nhưng với thị trường nhiều nđt cá nhân như này thì nđt tổ chức lợi thế lắm. Nhờ các bạn thạo hơn thì giới thiệu các mô hình nào đơn giản để nđt có thể tự xem và ứng dụng được ấy.

- Đi học: các khoá học cơ bản, chuyên sâu: mình thích nhìn vào mặt trái, và trung lập nên thích Long Phan AFA với khoá học phân tích tài chính doanh nghiệp, đọc báo cáo tài chính và đặc biệt là đằng sau những con số (phân tích về doanh nghiệp tăng vốn ảo, có yếu tố gian lận tài chính) Hoặc nhà đầu tư mới thì theo Quách Mạnh Hào để chứng khoán biết được cách bình dân hoá

2. Học xong, đọc nhiều cần trả lời được câu hỏi: Còn ai tự trả lời được rồi thì không cần đọc sách hay học nữa mà trao đổi về kinh nghiệm và thực chiến thôi.

2.1. Thị trường đang ở giai đoạn nào? Uptrend, sideway, downtrend. Thì phải đọc, hiểu các thông tin về vĩ mô, biết phân tích dòng tiền vào thị trường chứng khoán. Với mình, cơ hội kiếm tiền lớn nhất khi thông tin là xấu nhất, tốt nhất lộ ra.

2.2. Đầu tư cổ phiếu thì cần trả lời câu hỏi: định giá cơ bản đối với cổ phiếu đó là như nào? Các phương pháp mà thị trường hay dùng để định giá, và giai đoạn nào ưa thích phương pháp nào? Thị trường chứng khoán VN có đặc điểm hơi khác, nên cần xem phương pháp nào mà đại đa số nhà đầu tư thích

Định giá rồi, thì tự chiết khấu để mua được rẻ thì có biên an toàn cho trường hợp thị trường đột ngột xấu.

3. Kinh nghiệm về am hiểu thị trường:

3.1. Các cạm bẫy: bẫy nào thì cũng đều hướng tới lòng tham, mong muốn làm giàu nhanh chóng của con người. Tiết chế được cái này, và luôn có tư duy ngược thì không chỉ với chứng khoán, các lĩnh vực khác của cuộc sống bạn đều trả lời và tự đánh giá được.

3.2. Các mô hình thất bại kinh điển của nhà đầu tư cá nhân: mô hình đa cấp trong chứng khoán như nhóm A7,nhóm Lăng Apec, Quyết FLC thường dùng

3.3. Các chiêu trò đội lái trên thị trường thường thực hiện:

- Chiêu trò đội lái độc lập (không liên quan đến nhóm cổ đông điều hành doanh nghiệp)

- Chiêu trò đội lái bắt tay với cổ đông/ ban điều hành của doanh nghiệp

- Chiêu trò đội lái liên quan đến cổ đông, ban điều hành của doanh nghiệp

3.4. Các công ty chứng khoán, quỹ họ có chiêu trò gì để tăng giá cổ phiếu; lợi ích của họ như nào với thị trường

3.5. Mô hình kĩ thuật với các cổ phiếu nào thì đúng, cổ phiếu nào thì sai: nếu áp dụng mô hình PTKT thì phải tìm được cổ phiếu có yếu tố cơ bản, giao dịch cung cầu tự nhiên, tính được floating; còn đối với cổ phiếu gian lận tài chính, tăng vốn ảo, cổ phiếu có ông chủ lái để vặt lông cổ đông thì không áp dụng được.

3.6. Đánh giá động cơ của các diễn đàn tài chính, nhà môi giới, học giả, báo giới khi đăng tải, nói về 1 vấn đề gì? Thị trường mình ai cũng đều có động cơ, và hầu hết liên quan đến tiền. Vì sao bài báo được đăng như VTV1 đăng cụ già lại giao dịch ở SSI, có lí gì ở đó hay không? Kiểu kiểu vậy

4. Kinh nghiệm thực chiến để chiến thắng thị trường:

4.1. Chống lại lòng tham, sự sợ hãi của con người bằng các mục tiêu, chiến lược cụ thể nhưng cần trả lời: mục tiêu đầu tư theo năm, quý, tháng; có dùng marrgin không? Tỷ lệ tối đa là bao nhiêu? Nguyên tắc quản trị vốn, quản trị tài khoản như nào? Ai cũng nên có ngưỡng chịu lỗ tối đa với tổng danh mục tài khoản, với từng cổ phiếu?

Kinh nghiệm là trên 90% nhà đầu tư không có chiến lược đầu tư, nên số đó khó mà thành công được. Tức là trước trận đấu không biết mình cần làm gì, cần chuẩn bị gì, và khi tình thế thay đổi phải xử lý như nào

4.2. Dựa vào hiểu biết về đội lái để chơi cổ phiếu lái: tinh thần chung là nương theo dòng nước, ăn non và không tham, làm ngược lại những gì nhà đầu tư cá nhân làm, môi giới hô.

4.3. Dựa vào hiểu biết mô hình kiếm tiền của doanh nghiệp để đầu tư cổ phiếu cơ bản mà mình hay gọi là CANSLIM. Vì nhiều doanh nghiệp rất tốt nhưng không phù hợp các tiêu chí còn lại của CANSLIM nên sẽ không đầu tư được

4.4. Dựa vào nhà môi giới có chuyên môn, đạo đức và công cụ trading theo chiến lược đặt ra, và cố gắng không thay đổi mục tiêu.

- Cách nhận biết nhà môi giới giỏi, có chuyên môn và đạo đức

Như trường hợp nóng sốt trên báo vừa nêu với Đ.A.V ở VPS thì giao hơn 100 tỷ để MG đầu tư cổ phiếu cho người ta, thì đương nhiên margin sẽ ăn được nhiều, được chia nhiều thì là người bình thường ai chả làm, mất thì mất lời hứa, chứ có phải bảo đảm gì đâu

- Công cụ hỗ trợ đầu tư: nhìn làm sao nhanh mà tìm được các thông tin cần tìm và chính xác là được

Nhờ các bạn môi giới có chuyên môn, các nhà đầu tư có kinh nghiệm cùng xây cộng đồng bằng cách cùng Madam đóng góp viết dần dần các nội dung như này, hoặc bổ sung thêm nội dung cần cho nđt, tập hợp lại thành 1 quyển sách. Ít nhiều, người mới vào đọc, mà thực hành được thì sẽ bớt phải học phí giá cao như Madam đã có trải nghiệm.