Cách tính Phần trăm Lãi hoặc lỗ của một khoản đầu tư

Tính toán phần trăm lợi nhuận từ khoản đầu tư là một việc rất đơn giản và là một phần thông tin quan trọng dành cho nhà đầu tư.

Để tính toán tỷ lệ phần trăm thu được từ một khoản đầu tư, trước tiên nhà đầu tư cần xác định chi phí đầu tư ban đầu hoặc giá mua là bao nhiêu. Tiếp theo, giá mua được trừ vào giá bán của khoản đầu tư để tính đến lãi hoặc lỗ của khoản đầu tư.

Nếu nhà đầu tư không có giá mua ban đầu, họ có thể lấy nó từ nhà môi giới của họ. Các công ty môi giới cung cấp xác nhận giao dịch dưới dạng giấy hoặc điện tử cho mọi giao dịch, bao gồm cả giao dịch mua ban đầu và giá bán cũng như các chi tiết tài chính của khoản đầu tư.

CÁC ĐIỂM CHÍNH

Để tính toán phần trăm lãi hoặc lỗ của một khoản đầu tư, trước tiên nhà đầu tư cần xác định giá gốc hoặc giá mua.

Tiếp theo, giá mua được trừ vào giá bán của khoản đầu tư để tính đến lãi hoặc lỗ của khoản đầu tư.

Lấy lãi hoặc lỗ từ khoản đầu tư và chia nó cho số tiền ban đầu của khoản đầu tư hoặc giá mua.

Cuối cùng, nhân kết quả với 100 để xác định phần trăm thay đổi trong khoản đầu tư.

Xác định phần trăm lãi hoặc lỗ

1. Lấy giá bán và trừ giá mua ban đầu. Kết quả thu được là lãi hoặc lỗ.

2. Lấy lãi hoặc lỗ từ khoản đầu tư và chia cho số tiền hoặc giá mua ban đầu của khoản đầu tư.

3. Cuối cùng, nhân kết quả với 100 để xác định phần trăm thay đổi trong khoản đầu tư.

Nếu tỷ lệ phần trăm trở thành âm vì giá trị thị trường thấp hơn giá mua ban đầu - còn được gọi là cơ sở chi phí - thì khoản đầu tư sẽ bị lỗ. Nếu tỷ lệ phần trăm là dương vì giá trị thị trường hoặc giá bán lớn hơn giá mua ban đầu, thì khoản đầu tư sẽ có lãi.

Công thức tính phần trăm lãi lỗ

Phép tính phần trăm lãi hoặc lỗ sẽ tạo ra số tiền tương đương với lãi hoặc lỗ trong tử số.

Số tiền lãi hoặc lỗ được chia cho giá mua ban đầu để tạo ra một số thập phân. Số thập phân này cho biết mức thu được tương ứng so với số tiền được đầu tư ban đầu.

Nhân số thập phân với 100 để chuyển từ dạng thập phân sang phần trăm lãi hoặc lỗ so với số tiền đầu tư ban đầu.

Để xác định phần trăm lãi hoặc lỗ mà không cần bán khoản đầu tư, cách tính rất tương tự. Giá thị trường hiện tại sẽ được thay thế cho giá bán. Kết quả sẽ là lãi (hoặc lỗ) chưa thực hiện, có nghĩa là lãi hoặc lỗ sẽ chưa thực hiện vì khoản đầu tư chưa được bán.

Tại sao tính toán phần trăm lãi hoặc lỗ là quan trọng

Tính toán lãi hoặc lỗ trên một khoản đầu tư theo tỷ lệ phần trăm là rất quan trọng vì nó cho biết số tiền kiếm được so với số tiền cần thiết để đạt được lợi nhuận.

Ví dụ: nếu hai nhà đầu tư mỗi người kiếm được 500 đô la từ việc đầu tư vào cùng một cổ phiếu, thì cả hai đều có cùng số tiền lãi. Khi bắt đầu, có vẻ như cả hai khoản đầu tư đều đạt được kết quả như nhau. Tuy nhiên, nếu một nhà đầu tư chi 20.000 đô la khi cổ phiếu được mua ban đầu và nhà đầu tư thứ hai chỉ chi 10.000 đô la, thì nhà đầu tư thứ hai hoạt động tốt hơn vì ít rủi ro hơn.

Ngoài ra, nhà đầu tư thứ hai có thể đầu tư 10.000 đô la khác (giả sử cả hai đều có 20.000 đô la để đầu tư) vào cổ phiếu thứ hai và kiếm thêm lợi nhuận.

Ví dụ về tính toán phần trăm lãi hoặc lỗ

Phần trăm lãi hoặc lỗ có thể được sử dụng cho nhiều loại đầu tư. Dưới đây là hai ví dụ.

Cổ phiếu

Ví dụ: giả sử một nhà đầu tư đã mua 100 cổ phiếu của Intel Corp. (INTC) với giá 30 đô la mỗi cổ phiếu, có nghĩa là nó có giá 3.000 đô la cho khoản đầu tư ban đầu (giá 30 đô la * 100 cổ phiếu).

100 cổ phiếu đã được bán với giá 38 đô la cho mỗi cổ phiếu, có nghĩa là số tiền bán được sẽ là 3.800 đô la (38 đô la cho mỗi cổ phiếu * 100). Giá trị đô la thu được từ khoản đầu tư sẽ là 800 đô la (3.800 - 3.000 đô la).

Tính toán phần trăm tăng sẽ là:

(3.800 đô la tiền bán hàng - 3.000 đô la giá gốc) / 3.000 đô la = 0,2667 x 100 = 26,67%.

Ngoài ra, lợi nhuận có thể được tính bằng cách sử dụng giá mỗi cổ phiếu, như sau:

(Giá bán $ 38 - giá mua $ 30) / $ 30 = 0,2666 x 100 = 26,67%.

Chỉ số

Nếu một nhà đầu tư muốn xác định chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones (DJIA) đã thay đổi như thế nào trong một khoảng thời gian nhất định, thì cách tính tương tự cũng sẽ được áp dụng. Chỉ số Dow là một chỉ số theo dõi 30 cổ phiếu của các công ty lâu đời nhất ở Hoa Kỳ.

Ví dụ, hãy giả sử rằng chỉ số Dow mở cửa ở mức 24.000 và đóng cửa ở mức 24.480 vào cuối tuần.

Tính toán phần trăm tăng sẽ là:

(24.480 - 24.000) / 24.000 = 0,02 x 100 = 2%

Lưu ý đặc biệt: Phí và Cổ tức

Đầu tư không thể không có chi phí, và điều này cần được phản ánh trong việc tính toán phần trăm lãi hoặc lỗ. Các ví dụ trên không xem xét phí môi giới và hoa hồng hoặc thuế.

Để hợp nhất chi phí giao dịch, hãy giảm bớt khoản lãi (giá bán - giá mua) bằng với chi phí đầu tư.

Phí

Sử dụng ví dụ Intel ở trên, giả sử rằng nhà đầu tư đã bị nhà môi giới tính 75 đô la phí. Phần trăm tăng được sẽ được tính như sau:

((3.800 đô la tiền bán hàng - 3.000 đô la giá gốc) - 75 đô la) / 3.000 đô la = 0,2416 x 100 = 24,16%.

Chúng ta có thể thấy rằng phí môi giới đã làm giảm tỷ lệ hoàn vốn đầu tư hơn 2% hoặc từ 26,67% xuống 24,16%.

Cổ tức

Nếu khoản đầu tư trả cho bất kỳ khoản thu nhập hoặc phân phối nào, chẳng hạn như cổ tức, thì số tiền đó sẽ cần được thêm vào số tiền lãi. Cổ tức là một khoản thanh toán bằng tiền mặt được trả cho các cổ đông và được xác định trên cơ sở mỗi cổ phiếu.

Sử dụng ví dụ của Intel, giả sử công ty trả cổ tức là 2 đô la cho mỗi cổ phiếu. Vì nhà đầu tư sở hữu 100 cổ phiếu, Intel sẽ trả 200 đô la chia đều thành bốn lần thanh toán hàng quý.

Phần trăm tăng được sẽ được tính như sau:

((3.800 đô la tiền bán hàng - 3.000 đô la giá gốc) + 200 đô la) / 3.000 đô la = 0,3333 x 100 = 33,33%.

Giả sử không có phí môi giới và cổ phiếu được giữ trong một năm, chúng ta có thể thấy rằng cổ tức đã làm tăng tỷ lệ hoàn vốn cho khoản đầu tư lên hơn 6% hoặc từ 26,67% lên 33,33%.

Nếu cổ phiếu không được giữ trong một năm và thay vào đó, được giữ trong hai quý, chúng tôi sẽ thêm 100 đô la vào số tiền lãi (thay vì 200 đô la) vì các khoản thanh toán cổ tức hàng quý sẽ là 50 đô la mỗi quý.

Bằng cách kết hợp các chi phí giao dịch, phí tài khoản, hoa hồng và thu nhập từ cổ tức, các nhà đầu tư có thể có được sự trình bày chính xác hơn về phần trăm lãi hoặc lỗ trên một khoản đầu tư.