Bẫy lừa đảo núp bóng thiện nguyện

Dù chỉ yêu cầu những khoản phí tượng trưng ban đầu, thủ đoạn này lại là cái bẫy từng bước thao túng tài chính, đòi hỏi nhà đầu tư và người dân phải hết sức cảnh giác trước các trang mạng xã hội giả mạo.

Các đối tượng lừa đảo lợi dụng chương trình thiện nguyện và giải chạy từ thiện để dẫn dụ người dân chuyển tiền và cung cấp dữ liệu cá nhân qua những khoản phí ban đầu tưởng chừng vô hại.

Theo cảnh báo của cơ quan chức năng, các đối tượng lừa đảo giả mạo các chương trình vì cộng đồng, hỗ trợ trẻ em, trao học bổng hoặc giải chạy từ thiện. Thủ đoạn này khó phát hiện vì nội dung ban đầu không mang dấu hiệu bất thường rõ rệt. Các trang giả mạo có thể sao chép logo, hình ảnh, nội dung và thời gian tổ chức từ chương trình có thật, khiến người dùng khó xác định tính xác thực. Để tránh nhầm lẫn, cần đối chiếu thông tin với kênh chính thức của đơn vị tổ chức trước khi đăng ký.

Khoản tiền yêu cầu chuyển ban đầu thường rất nhỏ, với những tên gọi như phí xác nhận, giữ chỗ, vận chuyển quà hay kích hoạt hồ sơ. Chính vì vậy, người tham gia có thể chủ quan. Sau lần chuyển đầu tiên, đối tượng tiếp tục đưa ra những lý do như giao dịch bị lỗi, cần xác minh tài khoản, hoặc yêu cầu nộp thêm tiền để hoàn tất thủ tục. Từ một giao dịch tưởng chừng không đáng kể, nạn nhân có thể từng bước bị kéo vào chuỗi thao tác tài chính do đối tượng dựng sẵn.

Rủi ro không dừng ở số tiền đã chuyển. Thông qua các biểu mẫu đăng ký giả, đối tượng thu thập họ tên, ngày sinh, số điện thoại, địa chỉ, email. Nguy hiểm hơn là những yêu cầu cung cấp ảnh căn cước, thông tin tài khoản ngân hàng hoặc mã xác thực. Dữ liệu này có thể tiếp tục bị sử dụng cho những kịch bản lừa đảo khác, xây dựng những cuộc gọi, tin nhắn mạo danh với mức độ thuyết phục cao hơn.

Trước khi đăng ký hoặc chuyển tiền, kiểm tra tài khoản nhận tiền và mục đích thu. Những yêu cầu chuyển vào tài khoản cá nhân không rõ mối liên hệ với ban tổ chức cần đặc biệt thận trọng. Mật khẩu, mã PIN, mã OTP hay mã xác thực ngân hàng không phải thông tin cần cung cấp để tham gia sự kiện. Khi yêu cầu chuyển từ đăng ký sang cung cấp thông tin bảo mật hoặc cài ứng dụng lạ, hãy dừng lại ngay. Nếu đã chuyển tiền, liên hệ ngân hàng để được hỗ trợ và lưu giữ tin nhắn, đường link, hình ảnh fanpage, biên lai chuyển khoản để cung cấp cho cơ quan chức năng.