Bà bán rau vay cầm cố sổ tiết kiệm để chuyển hơn 3 tỷ đồng, cán bộ tín dụng trì hoãn giao dịch rồi báo công an

Người phụ nữ bán rau củ 66 tuổi đến ngân hàng làm thủ tục vay, cầm cố sổ tiết kiệm. Nhận định khách hàng có thể đang bị kẻ xấu lừa đảo chuyển tiền nên đã tạm thời trì hoãn thực hiện giao dịch và báo lãnh đạo, Công an địa phương.

Kết quả là kịp ngăn chặn người phụ nữ này chuyển 3,2 tỉ đồng cho một đối tượng gọi điện mạo danh là Công an của Bộ Công an.

Ngày 4.5, Giám đốc Ngân hàng Agribank chi nhánh Bình Thuận đã khen thưởng đột xuất cán bộ tín dụng Nguyễn Minh Khanh vì đã có thành tích ngăn chặn vụ lừa đảo qua điện thoại, giúp khách hàng không mất số tiền lớn.

Trước đó, vào chiều 3.5, khách hàng N (66 tuổi, ngụ thị trấn Ma Lâm) đến ngân hàng Agribank chi nhánh Hàm Thuận Bắc, Bình Thuận làm thủ tục vay cầm cố sổ tiết kiệm để chuyền tiền vào chính tài khoản của bà N mở tại ngân hàng khác. Qua làm việc, nhân viên ngân hàng Nguyễn Minh Khanh kiểm tra 2 sổ tiết kiệm của bà N có tổng giá trị hơn 3,5 tỉ đồng.

Nhân viên ngân hàng Nguyễn Minh Khanh kịp thời phát giác vụ lừa đảo. Ảnh: Duy Tuấn

Tuy nhiên, nhận thấy bà N có thái độ rất lo lắng, trình bày mục đích vay vốn mâu thuẫn, điện thoại của khách hàng luôn có người gọi tới. Nhận định bà N có thể bị đối tượng xấu lừa đảo chuyển tiền nên nhân viên ngân hàng đã tạm thời trì hoãn thực hiện giao dịch và báo cáo lãnh đạo chi nhánh.

Phó Giám đốc chi nhánh phụ trách đã mời bà N vào phòng làm việc để tìm hiểu, giải thích cho khách hàng nhằm để tránh bị lừa đảo. Tuy nhiên, bà N lại đề nghị cho rút hết số tiền tiết kiệm hơn 3,5 tỉ đồng trước hạn để chuyển vào tài khoản của bà tại ngân hàng khác. Và điện thoại bà N liên tục có người gọi tới. Ngân hàng đã gọi cho Công an thị trấn Ma Lâm, Hàm Thuận Bắc để phối hợp xác minh và ngăn chặn.

Sau khi trấn tĩnh, bà N mới tường trình lại là bà bị một đối tượng xưng danh là Công an của Bộ Công an gọi điện tới, nói bà có liên quan đến một vụ tàng trữ ma túy và đang bị điều tra ở Hà Nội. Đối tượng yêu cầu bà chuyển tiền vào tài khoản của bà mở tại ngân hàng khác để "phục vụ công tác điều tra" với số tiền là 3,2 tỉ đồng.

Để tạo lòng tin, các đối tượng lừa đảo còn nói rằng, sau khoảng một tuần điều tra xong, nếu bà không có vi phạm thì Nhà nước sẽ hoàn trả tiền lãi trên số tiền bà đã chuyển vào tài khoản và nhấn mạnh rằng, tiền trong tài khoản của chính bà thì không ai có thể lấy và không mất được. Ngoài ra, đối tượng gọi điện còn doạ, nếu bà để cho người nào biết hoặc chuyển tiền không đúng thời hạn trong ngày 3.5.2024 sẽ bị tăng hình phạt thêm từ 3 đến 6 năm.

Qua quá trình vận động, thuyết phục, bà N đã nhận ra đây là chiêu trò lừa đảo của các đối tượng xấu nên đã đồng ý không vay cầm cố hoặc rút tiền tiết kiệm trước hạn và cảm ơn ngân hàng, Công an, đặc biệt là cán bộ tín dụng Nguyễn Minh Khanh đã kịp thời phát giác và ngăn chặn. Nếu không, bà đã mất hết số tiền tiết kiệm lớn đã dành dụm nhiều năm.

Để kịp thời biểu dương, nhân rộng gương "Người tốt, việc tốt", ông Nguyễn Hữu Câu - Giám đốc Agribank chi nhánh tỉnh Bình Thuận - đã khen thưởng đột xuất cho cá nhân cán bộ tín dụng Nguyễn Minh Khanh, tập thể Công an thị trấn Ma Lâm và cá nhân 2 chiến sĩ Công an thị trấn Ma Lâm.