8 bí quyết xương máu của bậc thầy đầu tư chưa từng thua lỗ trong sự nghiệp dù thị trường biến động

"Ông trùm" đầu tư Roy Neuberger tin rằng một nhà đầu tư cần có năng lượng cao, nhanh nhạy với các con số và quan trọng nhất là cần áp dụng một số nguyên tắc chung để đạt được thành công trong đầu tư.

Neuberger từng nói rằng thị trường chứng khoán không phải là sở trường của tất cả mọi người và lợi ích chính của đầu tư không phải là tiền. Ông nói: “Các nhà đầu tư chỉ nên quan tâm sâu sắc đến những gì họ đang làm và thành công sẽ theo sau.

“Thị trường chứng khoán giống như một đại dương lớn đầy nguy hiểm, với những đợt thủy triều lên xuống. Sóng thị trường ít thường xuyên hơn đại dương, nhưng chúng thất thường hơn. Ngay cả vận động viên bơi lội giỏi nhất cũng phải tính toán cẩn thận thời gian tiến và lùi. Giống như bơi trong đại dương, đầu tư vào thị trường không dành cho tất cả mọi người,” ông viết trong cuốn sách So Far, So Good – The First 94 Years.

Neuberger cho biết một số nhà đầu tư thường gặp rắc rối khi họ không ham học hỏi và chỉ muốn làm giàu nhanh chóng.

“Tôi nghĩ những nhà đầu tư nhỏ gặp rắc rối là những người cố gắng làm giàu nhanh chóng. Họ vào và ra khỏi thị trường trong nháy mắt và không dành thời gian để tìm hiểu. Đó là một trò chơi nguy hiểm,” ông nói.

Trong cuộc đời mình, ông đã cho xuất bản rất nhiều các tác phẩm ấn tượng. Đặc biệt trong cuốn sách "Chiến thắng thế giới - chiến lược đầu tư bất bại", ông đã chia sẻ chân thực nhất những kinh nghiệm thực tiễn trong đầu tư và và tóm tắt 8 nguyên tắc quan trọng mà những người đầu tư cần phải biết.

1. Biết mình biết ta, trăm trận trăm thắng

Trong đầu tư, biết lượng sức mình là tư duy cực kỳ đúng đắn. Đừng qua ép buộc bản thân phải giỏi như người này, tốt như người kia. Nếu bạn cho rằng mình đang sai thì hãy dừng lại ngay để tránh mất tiền oan. Đừng bao giờ đẩy bản thân như con thiêu thân lao theo người khác.

Newberg đã từng nói rằng một nhà đầu tư thực sự là người biết lượng sức mình. Họ sẽ không đầu tư tiền như đánh bạc mà chỉ đầu tư vào những công cụ có đủ khả năng để kiếm lợi nhuận.

Newberg đã từng nói rằng một nhà đầu tư thực sự là người biết lượng sức mình.

Nhiều người lầm tưởng rằng, các doanh nhân nổi tiếng hoặc các cá nhân có thu nhập cao sẵn sàng đầu tư bất chấp rủi ro. Tuy nhiên, thực tế đây lại là những nhóm người không thích rủi ro nhất, họ sẽ làm mọi cách để giảm thiểu tối đa rủi ro. Bởi đây là hình thức đầu tư chứ không phải đầu cơ.

Kẻ thù lớn nhất trong cuộc sống chính là bản thân và thị trường cũng được thiết kế theo yếu điểm của con người. Vậy nên thận trọng khi làm việc, tự biết giới hạn của bản thân và cố gắng khắc phục những yếu điểm là cách mà bạn có thể trở thành người chiến thắng trong số 10% từ thị trường đầu tư.

2. Học hỏi từ các bậc thầy đầu tư

Học hỏi không bao giờ là thừa, hãy giành thời gian để nghiên cứu, phân tích các nhà đầu tư giỏi sẽ giúp bạn rút ra nhiều bài học quý. Bởi họ là những người đã đi qua nhiều thất bại, vậy nên những câu chuyện của họ sẽ mang tính hướng dẫn cho xu hướng đầu tư của bạn.

Chẳng hạn như: Blower Price là người đã thành công vang dội khi tập trung vào sự tăng trưởng của các ngành mới nổi. Benjamin Graham chọn tôn trọng các quy luật giá trị cơ bản. Warren Buffer nghiên cứu kỹ kinh nghiệm do người thầy Graham truyền dạy khi ông còn học tại Đại học Columbia. Mỗi nhà đầu tư đều có cái nhìn riêng biệt mà bạn có thể học hỏi.

Tuy nhiên, Newberg cũng từng nói rằng: "Giày của người khác sẽ không vừa với chân bạn”. Bạn có thể học hỏi kinh nghiệm từ họ nhưng đừng làm theo một cách mù quáng, nó sẽ khiến bạn trở thành kẻ bắt chước, không thể làm nên việc lớn.

3. Cần cảnh giác với tư duy “chợ cừu”

Tư duy chợ cừu là sự mất cân bằng về tâm lý trong đầu tư. Sự lo lắng trong 1 khoảnh khắc nhỏ hàng ngày sẽ gây xáo trộn cho cả 1 thị trường.

Bởi tâm lý giữ vai trò vô cùng quan trọng trong đầu tư. Những người mua cổ phiếu thường thấp thỏm lo lắng hơn người bán cổ phiếu. Và chính yếu tố tâm lý đã gây ra những biến động giá, ảnh hưởng tới đầu tư chứng khoán. Biến động tâm lý của nhà đầu tư tạo ra 90% thị trường.

4. Tuân thủ nguyên tắc đầu tư dài hạn

Muốn sống sót và thành công trong thị trường chứng khoán thì hãy loại bỏ ngay lối đầu tư ngắn hạn và hãy tập trung vào các yếu tố dài hạn.

Đầu tư ngắn hạn sẽ giúp kiếm lợi nhanh nhưng mang lại rủi ro cao khi thị trường chũng xuống đột ngột. Trong khi đó, đầu tư dài hạn sẽ giúp doanh nghiệp có thời gian phân tích và nghiên cứu kỹ các vấn đề, từ đó đưa ra các chiến lực đúng đắn nhất.

Một chuyên gia đầu tư thực thụ sẽ chọn cho mình những cơ hội đầu tư dài hạn, rủi ro thấp và mang đến lợi nhuận cao.

5. Nắm chắc cơ hội đầu tư

Với nhà đầu tư, thời điểm là yếu tố quyết định thành bại của một giao dịch. Ví dụ như, bạn đang có một khoản đầu tư dài hạn, tuy nhiên lại chọn mua cổ phiếu sai thời điểm, điều này sẽ khiến mọi thứ trở nên tồi tệ. Một nhà đầu tư giỏi có thể làm tốt việc không theo xu hướng chung của thị trường nhưng sẽ dễ dàng hoạt động hơn đi theo xu hướng.

Roy Newberg có một gợi ý rất hay cho các nhà đầu tư, đó là dừng thua lỗ kịp thời. Ông tin rằng: “Nếu bạn không chấp nhận thực tế thua lỗ, bạn sẽ chờ chết. Và cách để chấp nhận thực tế thua lỗ là dừng ngay lập tức”. Chính nhờ khả năng nhận thức rủi ro nhạy bén và các quyết định đầu tư quyết đoán đã giúp ông có thể nhiều lần tránh được rủi ro và thu được lợi nhuận.

6. Phân tích đối thủ và tìm hiểu các công ty niêm yết

Muốn chiến thắng trên thị trường khốc liệt, chúng ta cần nghiên cứu kỹ đối thủ của mình. Tìm hiểu hoạt động quản lý, lãnh đạo, mục tiêu, tài sản và kết quả hoạt động của họ.

Bên cạnh đó, hãy phân tích cẩn thận và hiểu thật kỹ báo cáo tài chính, đây là yếu tố cơ bản để tìm kiếm một công ty tốt. Warren Buffett - tỷ phú, thiên tài đầu tư nổi tiếng rất thích đọc báo cáo tài chính. Mỗi ngày ông có thể đọc khoảng 500 trang báo cáo và ông sẽ nghiên cứu thật kỹ báo cáo tài chính của công ty đó qua các năm. Thậm chí, ông có thể thuộc lòng số liệu lợi nhuận của một số công ty.

7. Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Một nhà đầu tư thực thụ sẽ xây dựng cho mình đa dạng các danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa cơ hội. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng “chất lượng hơn số lượng”. Hãy tìm hiểu và nghiên cứu kỹ thị trường trước khi đầu tư bất kỳ hạng mục nào.

Bên cạnh đó, các chuyên gia đầu tư cũng sử dụng bảo hiểm rủi ro chứng khoán như một “tấm khiên” để bảo vệ mình tránh những yếu tố xấu có thể xảy ra.

8. Đánh giá thị trường liên tục và đừng dính vào các quy tắc

Cần phải cập nhật xu hướng thị trường liên tục để kiểm soát tình hình và lên phương án đầu tư.

Thị trường sẽ thay đổi đột ngột, giảm bất thường và tăng nhanh chóng. Đây cũng chính là cơ hội cho các nhà đầu tư trái phiếu.

Ngoài ra, Newberg cũng khuyên mọi người đừng quy tắc hóa mọi vấn đề. Khi xảy ra các tình huống khó khăn, chúng ta hãy suy nghĩ nó theo hướng đơn giản, đôi khi đây lại là cách dễ gỡ rối những khó khăn.

(Bài viết này dựa trên cuốn sách So Far, So Good – The First 94 Years của Roy Neuberger)