6 bước để sở hữu 1 kế hoạch tài chính cá nhân cùng cố vấn

6 bước để sở hữu 1 kế hoạch tài chính cá nhân cùng cố vấn

B1: Cung cấp thông tin:

- Thông tin cá nhân cơ bản;

- Công việc - thu nhập chính;

- Số người phụ thuộc vào bản thân;

- Thông tin về thu – chi;

- Thông tin về tài sản.

=> Mục đích: nắm được chi tiết tình trạng sức khỏe tài chính.

B2: Tư vấn xác định vấn đề, lựa chọn giải pháp phù hợp:

- Vấn đề mà bạn đang quan tâm. trăn trở chưa có cách giải quyết;

- Trạng thái tài chính;

- Nhận thức tài chính;

- Tính chất công việc bạn tạo ra thu nhập chính.

=> Mục đích: chọn giải pháp phù hợp.

B3: Thiết kế hoạch chi tiết phục vụ cho mục tiêu tài chính:

B4: Phân tích kế hoạch:

- Cố vấn tài chính phân tích đưa ra những nội dung quan trọng;

- Phân tích mục tiêu, lộ trình chi tiết.

- Bạn có thể đặt câu hỏi cho Cố vấn tài chính. Học tài chính gián tiếp, thông qua việc thực chiến trên chính kế hoạch của mình.

=> Mục đích: giúp bạn hiểu rõ kế hoạch tài chính của bản thân. Được giải đáp thắc mắc cùng Cố vấn trong quá trình làm việc.

B5: Triển khai, thực thi kế hoạch:

- Thống nhất và bắt đầu triển khai kế hoạch.

- Trong quá trình thực hiện, bạn có thể liên hệ Cố vấn tài chính của mình để được giải đáp thắc mắc.

=> Mục đích: từng bước hiện thực hóa mục tiêu tài chính.

B6: Kiểm tra tiến độ kế hoạch định kỳ.

- Đánh giá năng lực thực thi kế hoạch;

- Đánh giá điểm mạnh của bạn để tiếp tục phát huy;

- Đánh giá những mặt hạn chế để đưa ra giải pháp khắc phục.

=> Mục đích: kiểm soát, tạo thói quen mới trong việc quản lý tài chính cá nhân.

Mục đích cuối cùng của một người cố vấn là để giúp Bạn thực hiện mục tiêu, đồng thời cũng thay đổi thói quen tài chính của Bạn.

Hình thành khả năng cố vấn cho bản thân và hướng dẫn cơ bản cho những người xung quanh.