MỚI

ĐK sử dụng trợ lý đầu tư M.AI

#Tài chính

24HMONEY đã kiểm duyệt

Ngân hàng phải báo công an khi phát hiện năm tờ tiền giả trong một giao dịch từ ngày 14-2

Theo Thông tư số 58 của Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn về xử lý tiền giả, khi phát hiện có năm tờ tiền giả trong một giao dịch, ngân hàng phải lập biên bản.

Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư 58/2024/TT-NHNN hướng dẫn về xử lý tiền giả, tiền giả trong ngành ngân hàng. Thông tư này sẽ có hiệu lực từ ngày 14-2.

Theo đó, khi người dân, tổ chức phát hiện tiền có dấu hiệu nghi ngờ là tiền giả, các đơn vị phải đối chiếu với đặc điểm bảo an của tiền thật và xử lý theo hai trường hợp khác nhau. Nếu xác định là tiền giả đã được thông báo bởi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoặc Bộ Công an, đơn vị phải thu giữ, lập biên bản theo mẫu quy định và đóng dấu, bấm lỗ tiền giả. Trường hợp tiền giả loại mới, đơn vị chỉ cần thu giữ, lập biên bản nhưng không đóng dấu hay bấm lỗ.

Trong vòng hai ngày làm việc kể từ khi thu giữ tiền giả loại mới, các tổ chức phải thông báo ngay cho các cơ quan có thẩm quyền gồm Cục Phát hành và Kho quỹ của Ngân hàng Nhà nước hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh địa phương. Thông báo cần chứa các thông tin chi tiết về loại tiền, số lượng, seri và các đặc điểm của tiền giả.

Một điểm quan trọng trong thông tư là yêu cầu các đơn vị phải thông báo kịp thời cho cơ quan công an gần nhất khi phát hiện các dấu hiệu tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả, hoặc khi có từ năm tờ tiền giả trở lên trong một giao dịch. Các trường hợp như tiền giả loại mới hay khách hàng không hợp tác trong việc lập biên bản cũng cần phải được báo cáo ngay.

Ngoài ra, thông tư cũng quy định rõ việc giao nộp tiền giả. Các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải giao nộp tiền giả cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh địa phương hoặc Sở Giao dịch hàng tháng. Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm kiểm tra tính xác thực của từng tờ tiền giả và yêu cầu đơn vị giao nộp hoàn trả ngang giá trị cho khách hàng nếu phát hiện có tiền thật trong số tiền giả.

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh và Sở Giao dịch có trách nhiệm giao nộp số tiền giả thu giữ ít nhất mỗi sáu tháng một lần về Kho tiền Trung ương. Việc này cũng có thể được kết hợp với việc điều chuyển tiền đi, đến của Ngân hàng Nhà nước.