Ngân hàng nào đang là “chủ nợ” lớn nhất của Hòa Phát?

Báo cáo tài chính bán niên 2026 của Hòa Phát đang cho thấy một con số khá đáng chú ý:

Tổng dư nợ vay và nợ thuê tài chính đã lên gần 98.530 tỷ đồng tại ngày 30/6.

So với cuối quý I, con số này tăng gần 9%, còn so với đầu năm tăng hơn 7%.

Khoản nợ gần 100.000 tỷ đồng hiện tương đương khoảng 35% tổng nguồn vốn, và bằng gần 0,7 lần vốn chủ sở hữu.

Đáng chú ý nhất là nợ ngắn hạn.

Con số này lên tới 71.433 tỷ đồng, chiếm hơn 72% tổng dư nợ.

So với cuối quý I, nợ ngắn hạn tăng gần 14%.

Trong đó:

- Khoảng 49.183 tỷ đồng vay bằng VND

- Khoảng 12.612 tỷ đồng vay bằng USD

Đặc biệt, dư nợ USD đã tăng hơn 3,5 lần so với đầu năm.

Lãi suất vay ngắn hạn bằng VND hiện dao động khoảng 6,2-8,3%/năm, trong khi vay USD ở mức 3,6-4,9%/năm.

Còn ở nhóm vay dài hạn, tổng dư nợ theo thời hạn hợp đồng đạt 36.735 tỷ đồng.

Trong đó, khoảng 9.638 tỷ đồng sẽ đến hạn trong 12 tháng tới, còn 27.097 tỷ đồng có thời hạn trả sau đó.

Vietcombank hiện là chủ nợ dài hạn lớn nhất của Hòa Phát với dư nợ gần 28.944 tỷ đồng.

Tiếp theo là VietinBank – Chi nhánh Hà Nội với hơn 4.764 tỷ đồng, tăng 44% so với đầu năm.

Ngoài ra còn có HSBC, VIB, BIDV, Woori Việt Nam, Shinhan Việt Nam và BNP Paribas.

Nhưng điều đáng chú ý hơn nằm ở chi phí tài chính.

Trong 6 tháng đầu năm, Hòa Phát phải chi tới 2.853 tỷ đồng chi phí đi vay, gấp 2,7 lần cùng kỳ.

Cộng thêm 759 tỷ đồng lỗ tỷ giá và các khoản chi phí khác, tổng chi phí tài chính lên gần 3.795 tỷ đồng, tăng tới 95%.

Riêng tỷ giá cũng tạo thêm áp lực.

Hòa Phát có gần 699 tỷ đồng lãi chênh lệch tỷ giá, nhưng sau khi bù trừ với khoản lỗ tỷ giá, doanh nghiệp vẫn ghi nhận lỗ ròng gần 60 tỷ đồng từ chênh lệch tỷ giá trong nửa đầu năm.

Tuy nhiên, HPG cũng không phải “tay không” khi bước vào cuộc chơi đòn bẩy.

Tại ngày 30/6, tiền và các khoản tiền gửi của tập đoàn đạt gần 37.256 tỷ đồng.

Riêng lãi tiền gửi và tiền cho vay mang về gần 876 tỷ đồng trong 6 tháng, giúp bù đắp một phần chi phí tài chính.