Cổ phiếu cần quan tâm ngày 22/11

Phân tích một số cổ phiếu cần quan tâm trước phiên 22/11 của các công ty chứng khoán.

Khuyến nghị mua cổ phiếu DXG, giá mục tiêu 16.400 đồng/CP

CTCK MB (MBS)

Chúng tôi khuyến nghị mua đối với cổ phiếu DXG của CTCP Tập đoàn Đất Xanh, với giá mục tiêu 16.400 đồng/cổ phiếu.

Hiện mảng dịch vụ của DXG đang đứng đầu toàn quốc với thị phần môi giới bất động sản của CTCP Dịch vụ Bất động sản Đất Xanh (HOSE: DXS) trong năm 2021 đạt 33%. DXS đã gia tăng thị phần nhờ đẩy mạnh đầu tư vào nền tảng công nghệ giúp tăng tốc độ xử lý hồ sơ và giao dịch và đạt được kết quả giao dịch tốt thông qua nền tảng này.

Một yếu tố hỗ trợ khác là tình hình tài chính lành mạnh với tỷ lệ vay ngắn dài hạn/ vốn chủ sở hữu chỉ ở mức 0,41 ở mức trung bình thấp so với ngành cùng lượng tiền và tương đương tiền gần 1.250 tỷ đồng đủ khả năng đáo hạn trái phiếu trong quý IV/2022 và 2023.

Khuyến nghị mua cổ phiếu ACB, giá mục tiêu 28.000 đồng/CP

CTCK KB Việt Nam (KBSV)

Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB – sàn HOSE) ghi nhận thu nhập lãi thuần quý 3 đạt 6.032 tỷ đồng (tăng 7,6% so với quý trước và tăng 33,4% so với cùng kỳ năm ngoái), thu nhập ngoài lãi đạt 1,059 tỷ đồng (giảm 19,6% so với quý trước và giảm 9,4% so với cùng kỳ năm ngoái).

Tín dụng vẫn đang đi đúng kế hoạch của ngân hàng khi tăng 11,1% sau 9 tháng. Tỷ trọng cho vay khách hàng cá nhân tăng lên 65% (2021: 63%), dư nợ tăng 18,4% so với thời điểm đầu năm. Dư nợ nhóm SME và WB lần lượt tăng 7,4% và 14,8%. Tổng nguồn vốn huy động tăng 4,1% với động lực chính đến từ giấy tờ có giá (tăng 31,1%) và tiền gửi khách hàng (tăng 3,2%). LDR vẫn trên 83% sát quy định 85%, tuy nhiên Ban lãnh đạo tự tin ngân hàng vẫn có thể kiểm soát được vấn đề thanh khoản.

Đây là quý đầu tiên kể từ năm 2017 mà NPL của ACB chạm ngưỡng 1% (tăng 0,25 điểm % so với quý trước). Được biết nợ xấu quý 3 tăng chủ yếu đến từ nợ tái cơ cấu tuy nhiên ngân hàng đã trích lập đầy đủ và dự kiến có thể thu hồi trong tháng 11, 12 nên không quá lo ngại. Dự phòng nợ xấu giảm còn 137,8%.

Sử dụng 2 phương pháp định giá P/B và Chiết khấu lợi nhuận thặng dư, chúng tôi đưa ra mức giá mục tiêu cho năm 2022 của cổ phiếu ACB là 28.000 đồng/CP, cao hơn 32.8% so với giá tại ngày 18/11/2022, đồng thời khuyến nghị mua dành cho cổ phiếu này.