#Pháp luật

24HMONEY đã kiểm duyệt

CHÚ Ý: Người chuyển khoản số tiền quá lớn, không phù hợp với độ tuổi, nghề nghiệp,... có thể bị ngân hàng đưa vào diện nghi ngờ

Đây là một trong những dấu hiệu có thể khiến ngân hàng nghi ngờ có dấu hiệu gian lận, lừa đảo.

Theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước, các ngân hàng có quyền từ chối hoặc tạm dừng giao dịch điện tử đối với tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ gian lận hoặc lừa đảo. Cụ thể, tại điểm b khoản 1 Điều 19, Thông tư này yêu cầu các ngân hàng xây dựng "Bộ tiêu chí nhận diện các tài khoản thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật". Bộ tiêu chí này bao gồm các dấu hiệu như giá trị, số lượng, tần suất giao dịch không phù hợp với thông tin nhận biết khách hàng; hoặc chủ tài khoản thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan chức năng.

Do đó, việc chuyển khoản số tiền quá lớn, không phù hợp với độ tuổi, nghề nghiệp hoặc nơi cư trú của chủ tài khoản có thể khiến ngân hàng nghi ngờ và đưa tài khoản vào diện kiểm tra. Trong trường hợp này, khách hàng có thể bị yêu cầu xác minh bổ sung, thậm chí bị tạm dừng hoặc từ chối giao dịch điện tử để phục vụ công tác kiểm soát rủi ro, phòng chống lừa đảo và rửa tiền.

Báo Markettimes

Người chuyển khoản số tiền quá lớn, không phù hợp với độ tuổi, nghề nghiệp,... có thể bị ngân hàng đưa vào diện nghi ngờ