TCBS khuyến nghị THEO DÕI (quan sát, chưa đầu tư) đối với OCB của Ngân hàng TMCP Phương Đông tại thị giá 10.950 đồng. Cho cả năm 2026F, TCBS dự phóng OCB đạt LNTT 5.233 tỷ đồng (+4,2% YoY), NIM đi ngang ở mức 3,0%, nợ xấu kiểm soát ở mức 3,2% và tỷ lệ bao phủ nợ xấu lên 62%. Lũy kế 6 tháng đầu năm, OCB đạt tiến độ hoàn thành 35,5% kế hoạch lợi nhuận năm đề ra của Đại hội đồng cổ đông. Định giá hiện tại của OCB hấp dẫn ở mức P/E 7,5x và P/B ở mức 0,9x.