Công ty chứng khoán Yuanta khuyến nghị NẮM GIỮ đối với mã cổ phiếu HCM với giá mục tiêu 26.775 đồng, upside +11%. LNST Q3/2026 đạt 297 tỷ đồng (+9% QoQ / -33% YoY). Luỹ kế 9T2026, LNST hoàn thành 47% kế hoạch năm 2026 và đạt 74% dự báo cả năm. Doanh thu từ cho vay đạt 758 tỷ đồng, lợi nhuận tự doanh đạt 766 tỷ đồng, tài sản HTM mang lại 167 tỷ đồng. Định giá P/B 2026E đạt 1,7x, P/E 2027E đạt 22x và tỷ suất cổ tức 2027E dự báo ở mức 2,9%.