VDSC duy trì khuyến nghị MUA đối với CTG với giá mục tiêu 44.800 đồng upside +34%. Thu nhập lãi thuần quý 1/2026 đạt 19.385 tỷ đồng (+25% svck) với LNTT ước tính hoàn thành 49% dự phóng cả năm. Định giá P/B dự phóng 2026F ở mức hấp dẫn 1,2 lần trong khi ROAE liên tục cải thiện và đạt đỉnh lịch sử 21,7%. Tăng trưởng EPS 2026F dự báo đạt 24,0% với NIM kỳ vọng phục hồi lên 2,75%. Ngân hàng tự tin mục tiêu thu hồi 10.000 tỷ đồng nợ xấu ngoại bảng trong năm nay.